На что можно снять деньги с расчетного счета ооо


Оглавление:

Что учесть при выводе денег на себя с ИП в 2022 году


Одно из преимуществ ИП перед юрлицами — это возможность распоряжаться заработанными деньгами по своему усмотрению без уплаты дополнительных налогов и взносов.Существует несколько совершенно легальных способов вывода денег с расчетного счета ИП.1. Снять деньги наличными по чековой книжке.Впрочем, такой способ сейчас применяется довольно редко и не во всех банках. На смену ему пришел более современный и удобный способ снятия наличных через банкомат.2.

Снять деньги наличными через банкомат с помощью корпоративной банковской карты (cash-карты).3. Перевести деньги платежным поручением с расчетного счета на свою личную дебетовую банковскую карту.4.

Не выводить деньги со счета, а тратить их прямо оттуда на личные нужды.Совершать личные покупки можно и без вывода денег со счета.

Расплачиваться в магазинах можно корпоративной картой. и получить бизнес-карту с кэшбэком на все покупки от Локо-Банка.Однако такая свобода в распоряжении средствами на расчетном счете не означает возможность бесконтрольного вывода любых сумм.

Антиотмывочное законодательство с каждым годом становится все жестче.Рассмотрим, какие аспекты надо учесть при выводе денег со счета ИП в 2022 году.С 10 января 2022 года вступили в силу поправки в антиотмывочный закон 115-ФЗ, внесенные Федеральным законом от 13.07.2020 № 208-ФЗ.Теперь любые операции с наличными при сумме от 600 тыс. рублей относятся к подлежащим обязательному контролю (ОПОК).О таких наличных операциях банки в обязательном порядке должны сообщать в Росфинмониторинг.Поэтому если ИП снимает наличными более 600 тыс. рублей или вносит на счет аналогичную сумму, к нему будет повышенный интерес со стороны кредитной организации.С 2022 года изменился критерий по уплате налогов банковскими клиентами.

Речь идет о Методических указаниях ЦБ от 27.07.2017 № 18-МР, где разъясняется, как банкам выявлять сомнительные операции.Среди прочих критериев — сумма уплаченных налогов. Она должна составлять не менее 0,9 % от оборота по счету.В прошлом году из-за пандемии этот критерий смягчили, ЦБ дважды издавал письма с рекомендациями для банков. Так, в письме до конца 2020 года было рекомендовано ориентироваться на критерий по налогам в размере 0,5% от оборота.В 2022 году вновь действует критерий 0,9 %.Если уплачиваемые ИП налоги и взносы составляют меньшую долю, это может повлечь подозрения в сомнительном характере операций по счету ИП, в том числе и при выводе денег на карту.Тем не менее отметим, что уплата налогов в размере ниже обозначенного уровня не является единственным определяющим фактором для автоматического признания факта совершения клиентом сомнительных операций.Еще одно новшество этого года по теме контроля за банковскими счетами ИП — новые полномочия ФНС в части запроса документов из банков.С 17 марта 2022 года вступил в силу Федеральный закон.Так, теперь банки должны выдавать налоговым органам:

  • копии паспортов клиентов;
  • доверенности на распоряжение денежными средствами;
  • договора на открытие и закрытие счета;
  • карточки с образцами подписей.

Запрашивать такую информацию по счету ИП налоговики могут как в случае проведения налоговых проверок, так и в соответствии со статьей 93.1 НК (вне рамок проверки), вынесения о взыскании налога и приостановке операций по счету.Итак, главное в обращении ИП с наличностью и при снятии денег со счета — прозрачность операций, готовность подтвердить их документами.Максимально стоит перевести все расчеты в безналичную форму.

Например, платежи картой LOCKO BUSINESS, как и снятие наличных в любых банкоматах доступны 24 часа 7 дней в неделю.Если у вас еще нет расчетного счета, то вы можете — просто оставьте заявку на сайт Локо-Банка — отправьте нам свой ИНН и номер телефона.

Уже через минуту вы узнаете номер счета и можете начинать им пользоваться, а представитель банка свяжется с вами для назначения встречи и оформления документов.Обратите внимание, что счета ИП, физических лиц и субъектов малого предпринимательства застрахованы Агентством страхования вкладов на сумму до 1 400 000 рублей.

: Теги: Пост написан пользователем Это авторский материал. Мнение редакции «Клерка» может не совпадать с тем, что в нем написано. Создайте свой блог, выскажитесь и станьте суперзвездой «Клерка» Предоставляет широкий спектр финансовых услуг: комплексное обслуживание предприятий малого и среднего бизнеса, потребительское кредитование, привлечение средств во вклады, обслуживание состоятельных клиентов и работа на рынке ценных бумаг.

Создайте свой блог, выскажитесь и станьте суперзвездой «Клерка» Предоставляет широкий спектр финансовых услуг: комплексное обслуживание предприятий малого и среднего бизнеса, потребительское кредитование, привлечение средств во вклады, обслуживание состоятельных клиентов и работа на рынке ценных бумаг.

  • 5 624 охват за месяц Пользователи, заинтересованныев материалах компании 25 321 за все время
  • 19 оценили материалы
  • 9 в избранном
  • 13

Составлен на основе интереса пользователей «Клерка» 49 место 1 отзывов

Как снять(вывести) деньги с расчетного счета ООО: инструкция для собственника

Ситуаций, в которых нужна наличка и учредитель думает, как снять деньги с расчетного счета ООО, много:

  • закупка необходимых товаров или материалов для выполнения сотрудниками рабочих обязанностей (некоторые ИП не хотят принимать оплату по безналу);
  • оплата командировочных и представительских расходов;
  • выдача займа учредителю или сотруднику фирмы и т.п.

«Просто снять» деньги со счета ООО нельзя — нужно обоснование, иначе обналичка может быть расценена, как попытка уклониться от налогов.

Рассказываем, как снять деньги с ООО легально! Технически, согласно статье ., учредители ООО вправе на свое усмотрение распоряжаться чистой прибылью и расходовать ее, в том числе, направить её на выплату дивидендов. Перед тем, как выводить средства с ООО с расчетного счета таким способом, учтите, что:

  • выплаты могут осуществляться не чаще раза в квартал;
  • чистая прибыль вычисляется после уплаты всех налогов и прочих платежей, соответственно, становится еще меньше;
  • при выплате дивидендов учредителю физическому лицу вам придется удержать и заплатить НДФЛ по ставке 13%.

Впрочем, учредители ООО и акционеры могут направить часть чистой прибыли на выплату премиальных своим сотрудникам.

Зарплата в свою очередь всегда выплачивается за счет чистой прибыли, независимо от того, являются затраты на выплату ЗП расходами по обычным видам деятельности или нет.

Наряду с выплатами премий и зарплаты для директора небольшого предприятия (особенно на этапе развития) очень удобным и выгодным может быть следующий вариант: если генеральный директор является одновременно и учредителем ООО, он может не начислять себе зарплату, чтобы не производить отчисления в фонды. А жить только за счет дивидендов, «снимая» их по итогу квартала. Есть 2 варианта, которые помогут сэкономить на отчислениях:

  • официальный уход гендиректора в неоплачиваемый отпуск;
  • оформление гендиректора на 0.1% ставки (в этом случае директор вроде как работает и получает зарплату – у налоговой вопросов не возникнет).

Еще один возможный ответ на вопрос: «Как снимать деньги со счета ООО?» — обналичить необходимую сумму, списав её в расходы.

Но и здесь не обошлось без подводных камней и формальных ограничений: -все хозяйственные операции ООО должны оформляться оправдательными документами ( ); -расходы, уменьшающие налогооблагаемую прибыль, должны быть экономически обоснованы и связаны с деятельностью, направленной на получение доходов (( ); -существуют определенные нормы для списания тех или иных расходов, устанавливаемые законодательно Правительством РФ ( ). Таким образом средства можно регулярно снимать со счета в банке и «расплачиваться» ими с поставщиками.

Минус – такой способ подразумевает обязательное «вкладывание» средств в фирму.

Сегодня очень многие пользуются кредитованием через компанию, в которой работают.

В крупных корпорациях займы являются своеобразным способом мотивации сотрудников.

Это называется коммерческим кредитом, и предоставляться он может в виде аванса, предварительной оплаты товаров и услуг.

Заемщиком по такому кредиту может быть как обычный сотрудник, так и кто-то из учредителей.

Сроки возврата долга устанавливается на усмотрение директора самим ООО — хоть 3 года, хоть 5, хоть 50 лет. Минус — любой долг рано или поздно придется вернуть, но через 50 лет это будут совсем другие деньги.

Пожалуй, это самый распространенный способ как снять деньги с ООО на УСН или ОСНО. Для подтверждения легальности такой сделки достаточно простого договора и акта оказания услуг. Законодательство РФ позволяет ИП обналичивать все имеющиеся на расчетном счету деньги. Только не забывайте, что налоги и взносы все равно придется заплатить: -Для ИП на «упрощенке» — 6% (c доходов), либо установленная фиксированная сумма на основе патента (подходит только для определенных категорий бизнеса).

Только не забывайте, что налоги и взносы все равно придется заплатить: -Для ИП на «упрощенке» — 6% (c доходов), либо установленная фиксированная сумма на основе патента (подходит только для определенных категорий бизнеса). При этом помимо налоговых отчислений ИП обязан если у него нет в штате сотрудников отчислять взносы во внебюджетные фонды (в 2016 в году — 23 153 руб.). -Для ООО на «упрощенке» — 15% (доходы минус расходы).

Кроме того, с денежной суммы, перечисляемой в счет оплаты услуг, взимается налог 6% и комиссия банка. Все перечисленные способы как снять деньги/средства с ООО легальны, но в реальности малейшая ошибка может повлечь за собой штрафы и даже .

5 способов легально снять деньги с расчётного счёта ООО

Получить дивиденды нельзя, если:

  1. Уставной капитал не оплачен.
  2. Имеются признаки банкротства.
  3. Есть невыплаченная доля одному или нескольким участникам, выходящим из общества.
  4. Чистые активы не превышают размера уставного капитала (с учётом выплаченных дивидендов).

Основание проведения выплат — решение единственного учредителя или протокол собрания участников.

Срок выплат — не позднее 60 дней с момента принятия решения (если иное не указано в уставе). С суммы удерживается НДФЛ (налог оплачивается не позднее 1 дня после осуществления выплаты), который составляет на 2019 год:

  1. 13% для резидентов РФ;
  2. 15% для нерезидентов.

Утверждение актуально как для физлиц, так и для юрлиц.

Исключение составляют участники-юрлица, которые владеют долей 50% и более не менее чем 1 год. Для них может быть применена ставка 0% (п.

3 ст. 284 НК РФ). Проводки:

  1. Вносится соответствующая информация в декларацию по налогу на прибыль (лист 03).
  2. В ИФНС сдаётся справка по форме 2-НДФЛ (не позднее 1 апреля года, следующего за отчётным) и отчёт 6-НДФЛ (ежеквартально, не позднее 1 месяца после отчётного квартала, или по итогам года — до 1 апреля).

Выдача дивидендов наличными из полученной выручки запрещено, поэтому в кассе должны быть проводки других поступлений (например, получение денежных средств со счёта, возврат займа, получение кредита и т.д.).

Непосредственно выдача дивидендов будет проводиться так: Если участник общества является сотрудником компании:

  1. Дебет 70, Кредит 51 — непосредственно перечисление.
  2. Дебет 70, Кредит 68 — удержание НДФЛ.

Если участник не является сотрудником:

  1. Дебет 75, Кредит 68 — удержание НДФЛ.
  2. Дебет 75, Кредит 51 — непосредственно перечисление.

Самое первое условие — учредитель должен работать в компании. То есть с ним должен быть заключён трудовой договор, в котором будет прописан размер заработной платы. С точки зрения

Как легально снимать деньги с расчетного счета ООО: 5 способов + оформление и налоги

После проверки документов деньги можно получить в кассе.

Юридическое лицо вправе снимать наличку с расчетного счета, не нарушая установленных лимитов. Если берутся деньги для выплаты зарплаты, то их сумма должна соответствовать итоговой в платежной ведомости. На хозяйственные нужды можно тратить до 100 000 руб.

по договору. На выплату дивидендов деньги снимаются согласно сумме, указанной в протоколе на их распределение.

Если юр. лицо систематически снимает большие суммы, а это от 600 000 руб.

в месяц, оно может попасть под пристальное внимание сначала банковской службы безопасности, а потом Росфинмониторинга и налоговых структур.

Операции по расчетному счету на время проведения расследования будут приостановлены.

Если вскроются факты незаконной обналички, ответственные лица будут привлечены к административной или уголовной ответственности, что зависит от степени тяжести правонарушений. За обналичивание денежных средств с расчетного счета берется определенная комиссия. Ее размер зависит от суммы и целей, на которые снимаются деньги.

Если в чеке несколько статей расходов, то за операцию будет начислена единая комиссия, с максимальным размером. Самый маленький процент — от 0,1 до 3 начисляется за снятие наличных на зарплату. Банк может установить ежемесячный лимит на снятие наличных с пониженным процентом.

Если его превысить, будет применяться наиболее высокая ставка. Рекомендуем прочитать: . Мы уже писали 2 статьи, где подобрали и сравнили условия более 20 банков на получение наличных 2 способами: снятие в банкомате и перевод себе на карту физического лица. Вот эти статьи: ; . Средства, снятые с расчетного счета ООО, сразу приходуются в кассу.

Рекомендуем прочесть:  Выплаты ветеранам за 38 лет

Затем они выдаются на указанные в чеке нужды по расходным ордерам. Все операции должны быть документально подтверждены. Как отчитаться за деньги, смотрите в таблице: На что сняты деньги Отчетные документы Зарплата Платежная ведомость Командировочные Билеты на перелеты/переезды, чек на гостиницу Хоз.

нужды Чеки, тов.

Обналичивание денег через ИП: как гарантированно потерять счет, бизнес и репутацию

Суд рассмотрел дело, принял сторону налоговой и не стал отменять ее решение.

Участников раскрытых фиктивных сделок ждет наказание — от штрафа до лишения свободы. За что могут наказать Как наказывают руководителя организации-заказчика Основание Умышленное занижение налоговой базы, что привело к неуплате или неполной уплате налогов Штраф в размере 40 % от неуплаченного налога. Занижение налогов более чем на 10 %, проведение в бухучете мнимых сделок Штраф 5 000–10 000 руб., при повторном выявлении штраф увеличивается до 10 000–20 000 руб.

или должностное лицо дисквалифицируют на 1–2 года. Неуплата налогов и других обязательных платежей из-за ложных сведений в декларации на сумму свыше 15 млн руб. за три года или когда ¼ невыплаченных налогов больше 5 млн руб.
Варианты ответственности для руководителя:

  1. удержание зарплаты или другого дохода за 1–2 года;
  2. принудительные работы или лишение свободы на срок до 2-х лет с запретом на определенные должности или виды деятельности на срок до 3-х лет.
  3. штраф от 100 000 до 300 000 руб.;

Уклонение от уплаты налогов, совершенное по предварительному сговору или в особо крупном размере — в течение трех финансовых лет свыше 45 млн руб. или больше половины неуплаченных налогов превышает 15 млн руб.

Наказания для руководителя:

  1. штраф от 200 000 до 500 000 руб.;
  2. принудительные работы на срок до 5-ти лет или лишение свободы до 6-ти лет с запретом на определенные должности или виды деятельности до 3-х лет.
  3. удержание зарплаты или доходов за 1–3 года;

Налоговая способна распутать схемы ухода от налогов, в которых задействованы несколько организаций и предпринимателей, а отследить обналичивание денег напрямую через ИП для нее еще проще.

Отличает такие операции систематичность, крупные переводы и снятие всех денег со счета ИП. У организаторов, напротив, есть сложности: чтобы не вызывать подозрения, надо расширять круг предпринимателей, которые участвуют в обналичивании, постоянно менять их и перечислять небольшие суммы, а это накладно.
У организаторов, напротив, есть сложности: чтобы не вызывать подозрения, надо расширять круг предпринимателей, которые участвуют в обналичивании, постоянно менять их и перечислять небольшие суммы, а это накладно.

На какие цели можно снять деньги с расчетного счета ООО

10 июня 2020727 прочитали992 просмотра публикацииУникальные посетители страницы727 прочитали до концаЭто 73% от открывших публикацию2 минуты — среднее время чтенияОбычно компании работают по безналичному расчету — так быстрее, проще и удобнее.

Скинули клиенту счет, получили деньги, дальше переводите всем остальным: подрядчикам, поставщикам, сотрудникам. Проблемы начинаются, когда нужно снять наличные — руководитель компании не может просто так взять и снять наличные со счета.Собственник не может свободно распоряжаться деньгами компании. Это значит, что он не имеет права пойти и купить путевку на Карибы за средства фирмы.

У налоговой службы могут возникнуть вопросы по поводу незаконного вывода средств. может исключительно на нужды организации. Например, на расчеты, связанные с заказами и продажами. Несмотря на то, что руководитель вложил в дело свои собственные сбережения, ему придется соблюдать закон. Как правильно расходовать наличные средства прописано в указании Центробанка № 3073-У.
Как правильно расходовать наличные средства прописано в указании Центробанка № 3073-У. Снимать деньги со счета ООО все-таки можно.

Главное делать это правильно. Есть легальные способы снимать наличные: выдача подотчетных денег, заем у компании, выплата дивидендов.

Существует указание Центробанка от 11.03.2014 № 3210, в котором прописаны правила обналичивания денег.Наличность под отчет. Подходит, если надо выдать деньги сотруднику компании — человеку, с которым вы заключили трудовой договор.

Собственник имеет право взять наличные только, если сам входит в штат.

По закону он взять деньги не может. Указание Банка России № 3210-У прописывает порядок выдачи подотчетных средств. За нарушение — штрафы: для компании — от 40 000 до 50 000 рублей, для собственника — от 4 000 до 5 000.

Вы можете снять наличные с расчетного счета, заняв деньги у компании. Эта процедура регулируется 42 главой Гражданского кодекса.

Схема простая. Основанием для снятия наличных с расчетного счета ООО является договор. Надо его подписать и получить наличные.

В этом случае деньги доступны учредителю, даже если он не входит в штат.

Важно учесть, что ограничений нет, но чем больше сумма, тем больше подозрений возникнет у налоговиков.

Лучше выводить небольшие деньги и вовремя их возвращать.

Сроки возврата не фиксированы, но обязательно должны прописываться в соглашении.Выплата дивидендов. Можно получить дивиденды наличными.

Это доход компании, которым учредитель может распоряжаться как угодно.

Выплачивать дивиденды можно не чаще, чем раз в квартал. Но безопаснее делать это по итогам года, так как уже будет подсчитана чистая прибыль предприятия. Ограничения на их выплату прописаны в Федеральном законе от 08.02.98 № 14-ФЗ.

Для этого надо: посчитать чистые активы и определить сумму дивидендов, принять решение об их выплате. Затем — выдать дивиденды и удержать НДФЛ.Запомнить:

  • Расплачивайтесь наличными как можно реже и небольшими суммами.
  • Сохраняйте все чеки. Они могут понадобиться в случае проверки.
  • Документальный отчет за наличные деньги.

Есть варианты и нелегальные.1.

Вывод денег через посредника. Существуют конторы-обнальщики, через которые выводят только проходят денежные потоки.

Работают они по стандартной схеме: оформляется фиктивный договор по оказанию услуг и проводится оплата.

Затем посредник обналичивает средства и возвращает их собственнику ООО, предварительно оставляет себе часть за оказанную помощь. Обналичивать деньги таким способом рискованно, потому что:

  • деньги могут не вернуть, а собственник ничего не сможет доказать;
  • в любой момент можно попасть в поле зрения налоговиков, а это чревато плачевными последствиями;
  • если будет возбуждено уголовное дело по мошенничеству, не исключено, что сами станете соучастниками преступления.

2. Оказание управленческих услуг своей фирме — еще один сомнительный способ.

Суть способа такая: оформляется соответствующий договор от имени ИП и оплачивается только 6 % налога, что в несколько раз меньше ставки за дивиденды. Теоретически это законно, но налоговая служба негативно относится к такому методу, так как очень сложно доказать необходимость в предоставлении такой услуги.Категорически не рекомендуем идти такими фиктивными путями, рискуете не только имиджем фирмы, но и самим бизнесом.Обязательно ставьте � Палец вверх этой статье, если она Вам понравилась.

Подписывайтесь наш блог, чтобы не пропустить новые публикации!Спасибо, что дочитали до конца!Статья доступна на нашем сайте по адресу: Ссылка на «ВКонтакте» https://vk.com/tvoedelo.online

Сколько денег я могу снять с расчетного счета ИП?

Уж сколько предпринимателей наступили на эти грабли… Сколько советников добрых, которые говорят: «все, что осталось после уплаты налогов – твое». Только оговорку делать забывают эти советники. Сослаться на 115-ФЗ надо бы. Как бы ни грустно было, как бы не хотелось это делать.

И как бы ни казалось, что 115-ФЗ это про банки, а не про нас. Конечно, в отличие от юридических лиц, которые сначала уплатят налог на прибыль, а потом уже за вычетом НДФЛ 13% распределяют дивиденды по своим карманам, предпринимателю достаточно отложить деньги на уплату УСН или ПСН (предпринимателей, применяющих ОСН, опустим из-за небольшого процента применения) и остальное можно смело выводить на карту личную или снимать через корпоративную.

И расчетных счетов у ИП может быть сколько угодно. Главное – на запутаться в счетах и что, когда и кому отправлять.

Можно снимать наличные, можно оплачивать покупки в магазине или в Интернете. Главное – оставить заначку для уплаты налогов и фиксированных сборов.Но: 1⃣Чем больше вы снимаете, тем больше платите банку комиссию за снятие (и переводы на счета физлиц тоже). У Точки, например, комиссия за снятие средств свыше установленного лимита (а он от 400 до 800 тыс в месяц в зависимости от выбранного тарифа) составляет 8%.2⃣Чем чаще вы снимаете, тем больше шансов получить от банка требование о предоставлении бумаг со ссылкой на 115-ФЗ.И, увы, под подозрение может попасть любой, а подозрение – это уже повод заблокировать счет.

Банку не надо ничего доказывать. Ему достаточно подозрений. То есть частного мнения кого-то из лиц, принимающих решения.За сомнительную операцию могут счесть любое снятие наличности, если это не связано с выплатой заработной платы (с оговорками), пособий, покупкой канцтоваров и прочими хозяйственными расходами.Как снимать наличку и не вызвать подозрений?

Лучший вариант – не снимать от слова «совсем».

Но это – фантастика.Вот что реально можно делать:1⃣Дайте деньгам отлежаться. ЦБ говорит, что 5 дней – это отличный срок для того, чтобы показаться банку и мегарегулятору приличным предпринимателем, ни разу не похожим на обнальную контору.2⃣Общайтесь с банком.

Контактируйте с менеджером, пишите в чате, будьте готовы в любой момент предоставить документы банку по первому запросу и делайте это в указанные в требовании банка сроки.3⃣Мониторьте статистику банков на предмет их лютого следования методическим рекомендациям.

Чем меньше банк, тем ближе он к проверяющим из ЦБ. Однако в крупных банках сложно найти того, кто реально принимает решения по вопросам блокировки счетов.4⃣Бред, но: сохраняйте чеки при покупках за наличные. Если банк попросит предъявить документы, подтверждающие оплату наличными, вы сможете это сделать без труда.

Часто бывает так: ИП применяет ПСН и пребывает в заблуждении , что достаточно оплачивать вовремя стоимость патента.

Однако при применении таких видов деятельности , где по существу операций требуется закупка товара и/или материала, оплата арендных платежей , важно делать и такие платежи, сохранять чеки на покупку товара (материала), уметь объяснить банку почему вы , торгуя мебелью, её не покупаете. Или осуществляя деятельность по ремонту чего-либо , не покупаете материалы.5⃣Старайтесь снимать так, чтобы от общего объема поступивших на счет средств осталось на счету в день снятия 60-70%.

: Теги: Пост написан пользователем Это авторский материал. Мнение редакции «Клерка» может не совпадать с тем, что в нем написано.

Создайте свой блог, выскажитесь и станьте суперзвездой «Клерка»

  • 202 оценили материалы
  • 40 в избранном
  • 366

Снятие наличных с расчётного счёта ИП

Нужны они могут быть в ситуациях, когда нужно рассчитаться наличными, но сумма слишком велика, чтобы возить её с собой.

Выписать чек можно на своё имя или на имя контрагента. За выдачу денег по чековой книжке банк взимает комиссию в районе 1–1,2% от суммы. Чтобы получить деньги, нужно приехать в банк с чеком.

В чеке предприниматель указывает сведения о себе и получателе платежа, реквизиты счёта и назначение выводимых с расчётного счёта денег. Ошибки и исправления недопустимы.

Вот образец заполнения: Чек действует 10 календарных дней. Если за это время его не обналичить, придётся заполнять новый.

Если вы соблюдаете кассовую дисциплину, придётся оформить приходный и расходный кассовый ордер — как и в том случае, если вы снимаете наличные через кассу банка по платёжному поручению. Если для снятия денег с расчётного счёта вы решили использовать чековую книжку, подайте в выбранный банк заявление.

Вот форма: В течение трёх рабочих дней банк обработает вашу заявку и оформит чековую книжку.

Некоторые банки берут за это комиссию.

Способы снятия наличных с расчётного счета ИП: плюсы и минусы Способ Плюсы Минусы Перевести на личную карту, а уже с неё снять Если личный счёт в том же банке, что и расчётный, то перевод без комиссии Минимум внимания со стороны банка При условии, что вы верно указали назначение платежа, минусов нет Снять с корпоративной карты Одна карта для личных и бизнес-расходов, все деньги под контролем Банк может взимать комиссию за снятие наличных Внимание со стороны банка Придётся документально подтверждать расходы, если вы применяете ОСНО или УСН «доходы минус расходы» Получить в кассе банка Если правильно укажете назначение платежа, у налоговой не возникнет вопросов Банк может взимать комиссию за снятие наличных Если соблюдаете кассовую дисциплину, деньги нужно оприходовать через кассу Получить по чековой книжке Подойдёт в ситуации, когда нельзя рассчитаться картой

Как в 2022 году законно выводить денежные средства с расчетного счета ООО?

Прибыль юридического лица кардинально отличается от прибыли ИП. Учредители компании не могут распоряжаться ее финансами как личными средствами — сначала их нужно вывести из ООО.

Разберем, какие существуют полностью легальные способы получения наличных средств без использования схем с фиктивными предприятиями.После уплаты всех налогов в конце периода (полгода, год или квартал) предприятие имеет право распределить чистую прибыль между участниками ООО. Если у компании только один учредитель, то он получает всю прибыль единолично.Такой способ вывода денег абсолютно легален, но не очень выгоден — с перечисленных дивидендов нужно будет выплатить НДФЛ 13%, несмотря на то что предприятие уже уплатило налог на прибыль в соответствии со своей системой налогообложения. К тому же, если ООО было убыточным в прошедший период, то и распределение прибыли становится невозможным.ПримерКомпания на ОСНО получила прибыль в размере 500 000 рублей.

Из этой суммы был уплачен налог на прибыль 20%, после чего осталось 400 000 рублей. После перечисления этих средств учредителю был удержан НДФЛ 13%, в итоге из 500 000 рублей собственник бизнеса получил всего 348 000 рублей, а 152 000 рублей ушли в бюджет.Для применения этого способа учредитель должен официально работать в своей компании, наравне с другими сотрудниками получать заработную плату и другие выплаты. С одной стороны, это не слишком выгодно — с зарплаты необходимо удерживать НДФЛ, перечислять страховые взносы.

С другой — компания на ОСНО или УСН «Доходы минус расходы» может включать зарплату и страховые взносы в расходы и таким образом уменьшать налоги.Однако стоит учитывать, что фиктивное трудоустройство учредителя только для вывода средств со счета компании — опасное дело. Предприятие обязано иметь доказательства, что человек в самом деле работает и имеет соответствующие должностные обязанности.Еще один способ вывести деньги на личный счет учредителя — получить их в качестве оплаты услуг по управлению своей же компанией. По закону, ООО может нанять для управленческих функций физлицо, ИП или другую компанию.

Самый выгодный вариант — заключить договор на оказание услуг с ИП на УСН «Доходы», тогда можно не только избежать переплат по налогам (6% с дохода вместо НДФЛ 13%), но и хорошо сэкономить. Очень важно, чтобы ИП не был аффилирован с собственниками бизнеса (примечание редакции).

ПримерОрганизация на ОСНО оплатила ИП-управляющему на УСН «Доходы» 200 000 рублей за его услуги согласно договору. Из этой суммы управляющий оплатил налог 200 000 рублей х 6% = 12 000 рублей.

«Чистыми» осталось 188 000 рублей.Далее эти 200 000 организация включила в расходы и таким образом уменьшила налогооблагаемую базу на 200 000 рублей х 20% = 40 000 рублей.

При других комбинациях налоговых систем предпринимателя-управляющего и компании этот способ также очень выгоден.В законе нет запрета на применение данного вывода средств, но по причине часто фиктивных услуг учредителя ФНС внимательно следит за такими договорными отношениями.

Чтобы сотрудничество ООО с ИП налоговиками не было признано обычными трудовыми отношениями, а компания не попала под штрафные санкции, следует:

  • указывать в договоре с ИП конкретные функции управляющего — количество проведенных совещаний, участие в переговорах, отстаивание интересов ООО в государственных структурах, обязанности управления персоналом и т. д. Также нужно проверить, чтобы в трудовом договоре у других руководящих сотрудников не было дублирующих функций;
  • прописывать в соглашении цель привлечения управляющего-ИП, указывать его квалификацию и опыт — почему именно эта кандидатура подходит для организации.
  • детально описывать вознаграждение и способы его расчета. К каждой оплате услуг управляющего должен быть приложен отчет о выполненной работе с суммами за каждый пункт.
  • не выводить всю полученную прибыль организации на оплату услуг ИП.

Договор с ИП можно заключить не только на управленческие функции, но и на передачу интеллектуальных прав, аренду имущества и др.

Важно чтобы любой вывод средств был документально обоснован, а у организации наблюдался рост финансовых показателей.

Тогда ФНС не заподозрит руководство ООО в уклонении от уплаты налогов.Организация может выдавать займы своим сотрудникам, в том числе и учредителю. При этом стороны сами должны утвердить процентную ставку, срок возврата и сумму.

После получения процентов по займу компания должна будет выплатить с них налог, так как это считается доходами предприятия.

Чтобы заемщику не нужно было отдавать заем, ООО может простить долг, заключив соответствующий договор. В этом случае должник обязан будет уплатить налог в размере 13% от невозвращенной суммы как с дохода физического лица.Это не универсальный способ получения наличных средств, а скорее возможность покрыть небольшие расходы учредителя средствами компании.

Все траты обязательно нужно подкреплять документами — чеками, актами, накладными, др.Использование подотчетных средств и представительские расходы возможны в таких случаях:

  • приобретение оборудования для обстановки офиса;
  • покупка техники, компьютеров, смартфонов для руководства компании;
  • оплата расходов на проезд и проживание в РФ или в другой стране, направленных на налаживание бизнес-связей организации;
  • оплата обедов в ресторане, развлекательных мероприятий, совершенных для привлечения инвесторов и улучшения имиджа компании, др.

Все документы, доказывающие направленность этих трат на повышение прибыльности бизнеса, нужно собирать и хранить. Поскольку такие затраты уменьшают налогооблагаемую базу, то ФНС пристально следит за целесообразностью подобных расходов.Существует всего два таких способа: чек и банковская бизнес-карточка. Чтобы обналичивать средства со счета организации с помощью чека, нужно:

  1. Заполнить чек из чековой книжки и обязательно указать цель снятия денег.
  2. В кассе банка предъявить данный документ для получения наличных средств. Если сумма будет большой, нужно предупредить о своем визите заранее, чтобы сотрудники банка успели подготовить деньги.
  3. Оприходовать деньги в кассе организации после того, как они будут получены в банке. При этом к концу рабочего дня в кассе не должно оставаться излишков.

Чек имеют право подписывать и обращаться с ним за обналичиванием только те сотрудники, данные которых прописаны в этом документе.

Кассир банка должен будет сверить подпись на чеке с образцами, предоставленными руководством компании при открытии счета.Получение средств с корпоративной карты будет гораздо проще — нужно воспользоваться банкоматом для снятия и терминалом для пополнения.Чтобы избежать проблем с ФНС и не привлечь к себе внимания контролирующих органов, нужно:

  • не выводить средства сразу же, как они поступили на счет;
  • не снимать за один раз суммы от 400 000 рублей — лучше разделить вывод наличности на несколько итераций;
  • сохранять всю документацию, связанную с расходами наличности;
  • никогда не обращаться к услугам компаний, предлагающих услуги обналички.

Все перечисленные выше способы вывода денег со счета ООО — абсолютно рабочие и проверены на практике, а их использование не противоречит действующему законодательству. Разумеется, применение «теневых» схем обналичивания будет гораздо выгоднее, но повлечет за собой серьезные обвинения по различным «тяжелым» статьям — так как по факту, это уклонение от уплаты налогов.

  • 03.09.2022
  • 06.09.2022
  • 07.09.2022

«» : Теги:

  • , генеральный директор компании
  • Добавить свое предложение

Как снять наличные с расчетного счета ИП — топ банков с выгодным выводом денежных средств

Здесь действует общее правило – чем больше наличных снимается – тем выше процент комиссии.

Бесплатно удается снять относительно небольшие суммы, которые примерно равны доходу гипотетического среднего предпринимателя. Выгодный для индивидуального предпринимателя вариант снятия наличных складывается в схему из двух составляющих (как минимум):

  1. низкая комиссия на снятие наличных с карты открытой к личному счету.
  2. дешевый перевод денег с расчетного счета на личный счет;

Банкирос рекомендует!Точка, Лиц. № 2209Тариф «Развитие»Обслуживание7003 месяца, далее 3 500 ₽ /мес.Переводыбесплатнодо 1 000 000 ₽ /мес., каждые следующие 150 000 ₽ – 3 300 ₽Снятие наличныхбесплатнодо 300 000 ₽ /мес., каждые следующие 100 000 ₽ – 2 500 ₽ (списывается единоразово после превышения лимита)Посмотреть тарифТочка, Лиц.

№ 2209Операции между банками обходятся дороже и происходят медленнее внутрибанковских переводов, потому лучше искать выгодный вариант в одном кредитном учреждении. Банки отлично понимают желания своих клиентов и знают, какие трудности испытывают мелкие предприниматели.

Потому основная масса предложений дешевого снятия наличных ориентирована как раз на ИП с малым доходом. Банки, которые предлагают выгодное снятие наличных Банк и тариф до 300 тыс. руб. 300-500 тыс. руб. 500-1000 тыс.

руб. 1000-1500 тыс. руб. 1500-2000 тыс.

руб. свыше 2 млн. руб. «Все что надо» 0 % 1,75% 1,75% 2,75% 2,75% 2,75-10% «Профессиональный» 1% + 59 руб. 1% + 59 руб. 1-5% + 59 руб. 5% + 59 руб.

5% + 59 руб. 15% + 59 руб. «Развитие» 0% 2,5% 2,5% 2,5% 2,5% 2,5% «Тариф 1%» 0% 0% 0% 0% 0% 1,7% «Безлимит» 1,4-4,9% 4,9-5,9% 5,9-10% 10% 10% 10% «Ничего лишнего» 990 руб. 990 руб. 990 руб. 990 руб. 990 руб. 990 руб. «Все включено» 1,5% 1,5% 1,5-3,5% 3,5% 5,5% 5,5-10% «Деловой.Стандарт»0-3% 3%, минимум 250 руб.10% 10% 10% 12% «Базовый комфорт»0-6% 6% 6% 6% 6% 6% «Бизнес Лайт»1,5-2,5% 2,5% 6% 6% 6% 6-11% «Набирая обороты»2,5%, минимум 250 руб.

3,5% 3,5% 3,5% 7% 7-10% 2-3% 3,5-4% 3,5-4% 3,5-4% 3,5-4% 3,5-10% 1,39%, минимум 199 руб.

Как распоряжаться деньгами ООО и ИП, чтобы не заблокировали счет

    Не снимайте сумму целиком сразу после поступления. Также важно, чтобы снятия составляли не более 50% ежемесячных расходов по счету. Иначе сотрудники банка могут заинтересоваться вашей деятельностью и заблокировать счет на время проверки. Переводить деньги с предпринимательского счета на карты физлиц не запрещено. Но, отправляя суммы регулярно одним и тем же людям, вы рискуете привлечь внимание налогового инспектора. Он решит убедиться, что речь не идет о трудовых отношениях, и вашей обязанностью будет доказать обратное. Не сможете — будете платить налоги, взносы и штрафы. Даже разовый перевод физлицу может стать причиной проблем, если сумма большая. Сотрудники банка вправе инициировать проверку на предмет того, не занимаетесь ли вы обналичкой. Храните документы — они помогут отбиться от обвинений и сохранить доброе имя.

Чтобы распоряжаться прибылью ИП, не нарушая закон, изучите наш Все снятия денег и оплаты со счета ООО должны быть обоснованы и подкреплены документами. ИП тоже необходимо придерживаться определенного порядка снятия средств, иначе может заинтересоваться налоговая или банк посчитает ненадежным контрагентом и заблокирует счет. В соответствии с , банк может заблокировать расчетный счет ООО или ИП по следующим причинам: Недоплата налогов.

Если вы заплатили в казну меньше, чем 0,9% от оборота по счету, это вызовет подозрения. Сомнительные операции. Признаки: нетипичный или запутанный характер сделки, отсутствие экономического смысла или очевидной цели, вывод денег из страны. Подозрительные снятия наличных со счета.

Снимая деньги слишком часто, помногу, а также выводя всю сумму сразу после получения, вы можете спровоцировать блокировку счета и внутреннюю проверку. Недостоверная информация о компании в реестре ИП или юрлиц.

О любых изменениях (новые коды ОКВЭД, изменение адреса, смена руководителя и т.д.) нужно сразу уведомлять банк.

Переводы денег на счета физлиц не в рамках зарплатного проекта.

Как снять средства с расчётного счёта ИП и ООО

Претензии со стороны налоговой службы или банка не будут предъявляться, если владелец счета документально оформит процедуру выдачи займа.

Юридическая и финансовая чистота этой операции должна быть подтверждена:

  1. наличием подписанного договора займа, с оговоренными условиями возврата;
  2. оформлением кассовых документов (приходного и расходного ордеров).

Сумма договора и срок погашения ссуды устанавливается по усмотрению руководителя ООО или предпринимателя. В качестве заемщика может выступать работник организации, независимое физическое лицо или предприниматель. Такая методика обналичивания удобна еще и тем, что при необходимости срочного пополнения оборотных денег можно оприходовать их и поместить на счет в качестве частичного возврата ссуды.

Любой заем основан на принципе возвратности.

Оформить возврат ссуды можно путем удержания небольших сумм из зарплаты сотрудника.

Срок действия ссудного договора между ООО и физлицом может быть сколь угодно долгим. Внимание: Если проценты по займу отсутствуют или составляют меньше 2/3 ставки рефинансирования (10,5%), то должнику придется уплатить НДФЛ с материальной выгоды. Вывести наличные деньги с расчетного счета, помимо перечисленных способов, можно по договору с индивидуальным предпринимателем.

Поскольку ИП гораздо более свободен в части использования «живых» денег, то ООО может заключить с ним соглашение на выполнение работ/услуг и уплатить положенную сумму платежным поручением.

После поступления на расчетный счет ИП оговоренных денег предприниматель может их вернуть руководителю ООО.

Обналичивание денег по любой из предложенных схем требует обязательного грамотного документального оформления.

В таком случае ни банк, ни налоговая инспекция не смогут наложить штрафные санкции и предъявить претензии распорядителю расчетного счета.

Как вывести деньги с ООО учредителю: законные способы

Компания может заключить договор на оказание услуг по управлению с другой организацией, ИП или физлицом. Возможность передавать функции единоличного исполнительного органа стороннему управляющему закреплена в статье 42 закона от 08.02.98 № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью».

Самый выгодный вариант – если управляющим будет ИП на УСН 6% и в этом статусе будет управлять фирмой по договору.

В этой ситуации фирма не только не переплатит по налогам, но даже сэкономит. Пример Компания выплатила по договору ИП-управляющему на УСН 6% 100 тысяч рублей.

С них он заплатил налог 6 тысяч рублей, на руках осталось 94 тысячи. Компания в свою очередь эти 100 тысяч включила в расходы и уменьшила налогооблагаемую базу.

Если фирма была на ОСНО, то налог на прибыль уменьшился на 20 тысяч.

Таким образом, учредитель получил на руки 94 тысячи рублей, а фирме это обошлось всего в 80 тысяч.

В этом примере компания на ОСНО, а управляющий – на УСН 6%. Приведем экономию при других комбинациях:

  1. фирма на ОСНО, ИП на УСН15% – экономия 5 тысяч;
  2. фирма на УСН 15%, ИП тоже на УСН 15% – 0 рублей;
  3. фирма на ОСНО, ИП тоже на ОСНО – экономия 7 тысяч;
  4. фирма на УСН 15%, ИП на УСН 6% – 9 тысяч.

При любой комбинации этот способ вывода денег оказывается выгоднее, чем дивиденды или выплаты по трудовому договору, потому что фактически деньги выводятся без налогов, а организация оказывается еще и в плюсе. К тому же ИП без проблем могут выводить наличные со своего счета.

Но этот способ еще один из самых рискованных, хоть и законный. Дело в том, что налоговики могут заподозрить, что под ИП «маскируется» штатный директор.

+ +