Налоговый вычет пенсионеру при покупке квартиры в ипотеку


Налоговый вычет пенсионеру при покупке квартиры в ипотеку

Оглавление:

Как получить налоговый вычет за квартиру пенсионеру


И в процессе подачи данного документа необходимо помнить о правилах заполнения.Рекомендуемая статья: Как продать квартиру купленную по военной ипотекеОбычно декларацию подают по форме 3НДФЛ (скачать бланк в pdf). Но в законе указано, что она должна оформляться в формате, действовавшем в период, на который переносят оставшуюся сумму (к примеру, компенсацию получают за 2015, 2016 и 2017 годы – используются формы документов этих лет).

В течение данного периода существовали иные требования к форме, придется руководствоваться ими.Не забывайте также, что возврат налогового вычета за квартиру пенсионерам возможен только в том случае, если жильё приобреталось в 2014 году или позднее. С этого момента граждане пенсионного возраста получили возможность переносить остаток выплат. Учитывайте и формы деклараций, действовавших в разные годы.

Их можно запросить в ИФНС или скачать в интернете.

При соблюдении этих правил, трудностей с получением компенсации за приобретение недвижимости не возникнет. Оцените автора

Как получить налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку пенсионеру

При ее наличии можно к стоимости жилья добавить расходы на прокладку коммуникаций, заливку стяжки, установку дверных блоков и т. д.Если резюмировать все вышесказанное, можно сделать следующие выводы:

  1. в выплате откажут, если предшествующий владелец жилья — близкий родственник, работодатель, иное лицо, находящееся во взаимоотношениях с покупателем;
  2. податель заявления должен быть либо гражданином России, либо резидентом;
  3. если подоходного налога за 1 год недостаточно, чтобы получить деньги полностью, придется несколько лет посещать ФНС.
  4. деньги переводит ФНС. Альтернатива — работодателем зарплата уплачивается полностью. НДФЛ не исчисляется и не удерживается в рамках налогового уведомления;
  5. деньги должны быть потрачены непосредственно на покупку жилых квадратных метров или участка под строительство, оплату этапов проектирования, отделку, проценты по ипотечному (целевому) займу;
  6. деньги не вернут предпринимателю, работающему с применением любого из спецрежимов, если нет иного дохода;

Вывод: государство гарантирует пенсионерам налоговый вычет по ипотеке.

Основное требование — соответствие положениям законодательства. Оцените автора

(3 оценок, среднее: 5,00 из 5)

Загрузка.Поделитесь в социальных сетях

Кешбэк от государства: главные вопросы о налоговом вычете при покупке жилья

Что такое имущественный вычет?При покупке квартиры, дома или земельного участка для строительства гражданин может вернуть себе часть потраченных денег в пределах уплаченного НДФЛ. Это прописано в ст. 220 Налогового кодекса РФ.

За что можно его получить?

  • Приобретение и строительство жилья (квартиры, частного дома, комнаты, доли);
  • приобретение земли с жилым домом или для его постройки;
  • расходы по уплате процентов по целевым кредитам (ипотечным кредитам) на строительство или приобретение жилья.

В расходы на приобретение жилья могут включаться расходы на ремонт, в том числе отделочные материалы.Кто может его получить?Чтобы получить имущественный вычет, нужно соблюсти несколько условий:

  • быть налоговым резидентом РФ и платить НДФЛ;
  • купить недвижимость на территории России;
  • заплатить за жилье своими деньгами или взять ипотеку;
  • жилье уже находится в собственности или есть акт приема-передачи для новостройки;
  • жилье должно быть куплено не у родственника.

Сколько можно получить денег от государства?На одного человека есть лимит — 260 тыс. рублей, то есть 13% с 2 млн рублей, потраченных на покупку жилья. Если недвижимость дороже, налог к возврату составит 260 тыс.

рублей. Если жилье дешевле, то вы можете в пределах лимита заявить еще вычеты. NB: если супруги покупают недвижимость совместно, и она стоит больше 2 млн рублей, они оба могут получить налоговый вычет, но не более чем с 2 млн рублей каждый.

Проценты по ипотеке при этом не учитываются, а вот расходы на ремонт и отделку — могут.Как тогда быть с процентами за ипотеку?Есть вычет и по ним, но для него существует отдельный лимит — 3 млн рублей. По процентам также можно получить 13%, то есть 390 тыс. рублей максимум. Вычет по процентам за ипотеку можно получить только с одного объекта.Какие нужны документы?

  • Декларация 3-НДФЛ;
  • свидетельство о праве собственности или выписка из ЕГРН;
  • паспорт;
  • договоры о приобретении недвижимости и акта о ее передаче;
  • платежные документы (квитанции, банковские выписки, товарные чеки и т. д.);
  • справка 2-НДФЛ, если подаете декларацию;
  • заявление о распределении вычета между супругами, если купили квартиру в браке;
  • заявление на возврат налога.

Если вы брали квартиру в ипотеку и хотите получить вычет по процентам, нужно представить копию кредитного договора и справку об уплаченных процентах.Можно получить вычет только в налоговой?Как в налоговой, так и у работодателя.Если вы будете оформлять вычет у работодателя, с вашей заработной платы не будет удерживаться налог на доходы в размере 13% до момента исчерпания вычета (право на вычет придется подтверждать в налоговой каждый год).

Вам не нужно будет подавать 3-НДФЛ, однако перед приходом к работодателю вы должны будете обратиться в налоговую и получить уведомление о праве на вычет.А если я рефинансировал ипотечный кредит?Вы можете получить вычет по процентам и по первоначальному, и по новому кредиту.Читайте наши материалы о том, как получить налоговый вычет при оплате или если вы . Копировать ссылку

Чудеса налогового законодательства. Как пенсионеру получить 260 000 рублей от государства

Какое тайное послание зашифровано в аксессуарах Эльвиры Набиуллиной18 февраля 2021Статьи и новости по теме:

Налоговый вычет на ребёнка — больше, чем вы думали.

Кому полагается, как получить, сколько платят?25 августа 2021

Использовали право на имущественный вычет? Вам всё равно вернут деньги29 января 2021

Упал–отжался – получил деньги.

Государство платит за спорт26 января 2021 Наверх Выберу

Налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку: как вернуть до 650 000 рублей

Коротко о вычете и для чего он нужен

  1. Сумма вычета при покупке квартиры
  2. Сколько раз можно получить налоговый вычет
  3. Срок давности налогового вычета
  4. Документы для оформления вычета за квартиру
  5. Как быстро и недорого оформить вычет

Имущественный налоговый вычет – это возможность вернуть ранее уплаченный подоходный налог при покупке имущества. «Но я никакие налоги не платил», – скажите вы, и будете правы. Подоходный налог (он же – НДФЛ) в размере 13 % ежемесячно удерживает и платит за вас работодатель.

Разумеется, если вы устроены официально и получаете зарплату.Схема такая: при покупке квартиры, жилого дома или земельного участка, государство дает вам возможность вернуть на свой счет 13 % от суммы покупки. Однако не все так просто – у суммы покупки есть определенный лимит.

О нем вы узнаете из этой статьи.Если вы являетесь налоговым резидентом РФ (п.2 ст.207 НК РФ) и покупаете квартиру на собственные средства или в ипотеку, то вы получаете право на вычет на всех законных основаниях.

Главное, сохранить документы, подтверждающие факт оплаты недвижимости. Какие конкретно документы, читайте ниже.Если вы состоите в браке и покупаете квартиру, то право на вычет в полном размере появляется у обоих супругов, либо они могут распределить его по договоренности (Письма ФНС от 14.11.17 № ГД-4-11/[email protected], не получите вычет, если купите квартиру у взаимозависимого лица: супруг (супруга), родители (в том числе усыновители), дети (в том числе усыновленные), полнородные и неполнородные братья и сестры, опекун (попечитель) и подопечный (ст. 105.1 НК РФ).Право на вычет появляется, если вы покупаете квартиру на собственные средства или заемные (ипотека).При использовании ипотеки, можно получить одновременно два вида вычета:

  • основной вычет на стоимость покупки;
  • на уплаченные проценты.

Максимальный размер основного вычета на стоимость квартиры – 2 млн.

рублей (пп. 1 п. 3 ст. 220 НК РФ). Но на ваш счет вернут только 13 % от этой суммы – 260 тыс.

рублей.На примере это выглядит так:Если вы купили квартиру в ипотеку, то можете получить вычет по уплаченным процентам. Максимальный размер вычета по уплаченным процентам – 3 млн. рублей. А значит вернут вам только 13% – 390 тыс. рублей.Так было не всегда. До 1 января 2014 г. возврат налога по процентам не имел ограничений.
возврат налога по процентам не имел ограничений. НДФЛ можно было вернуть с любой суммы.Важный момент, если ваша квартира куплена до 1 января 2014 года, и с тех пор вы не возвращали НДФЛ по ипотеке, то вам положен вычет в полной сумме понесенных расходов.Пример расчета вычета по уплаченным процентам:Для того, чтобы получить вычет в полном объеме – 260 тыс.

рублей, размер вашей годовой зарплаты должен быть не менее 2 млн.

рублей. В противном случае, сумма вычета распределяется на несколько лет, пока вам не вернут весь НДФЛ.

Это условие имеет отношение и к налоговому вычету по уплаченным процентам. Приведем пример.В 2019 году вы купили квартиру за 3 миллиона рублей.

Ваша зарплата за 2019 год – 1 миллион рублей. Работодатель заплатил за вас налог в размере 13 % – 130 000 рублей.

Вернуть налог 13 % вы можете не с 3 миллионов рублей, а с максимальной суммы лимита – 2 миллиона рублей, а именно 260 тысяч рублей.

Но работодатель удержал с вас только 130 000 рублей, а значит и вернуть в 2020 году вы можете только эту сумму.

Оставшиеся 130 000 рублей можно перенести на следующий год.Аналогичная ситуация и с процентами по ипотеке.

Если ваш годовой доход – 1,5 млн. рублей, а сумма уплаченных процентов по ипотеке – 3 млн. рублей, то вычет вы будете получать в течение двух лет.До 1 января 2014 года основной имущественный вычет можно было получить только один раз и исключительно на один объект недвижимости.

С 2014 года лимит вычета не изменился, но остаток может переносится на другие объекты недвижимости (пп.1 п.3 ст. 220 НК РФ).Рассмотрим на примерах.Если до 2014 года вы использовали свой имущественный вычет только на 1,5 млн. рублей, то оставшиеся 500 тыс.

рублей налогового вычета, а с них 13 % – 65 тыс.

рублей, вам уже не удастся вернуть.В 2020 году вы купили квартиру за 1,5 млн.

рублей, и получили по ней вычет – 1,5 млн. рублей. В 2021 году вы планируете покупку еще одной квартиры, на которую перенесете остаток вычета – 500 тыс.

рублей, и получите на счет налог – 65 тыс. рублей.Следует помнить, что имущественный вычет по уплаченным процентам можно получить только по одному объекту (п.8 с т.220 НК РФ).Налоговый вычет бессрочен, а налог можно вернуть за три года, предшествующих году подачи налоговой декларации. Даже если вы уже продали квартиру, а про возможность получения вычета узнали только сейчас, вы все равно можете получить свой вычет.Право на вычет появляется с того года, когда получены правоустанавливающие документы.

Не стоит путать с датой подачи декларации, которую вы можете подать только после окончания налогового периода (п.7 ст.220 НК РФ).Давайте рассмотрим на примере.Вы купили квартиру в 2014 году. Правоустанавливающие документы получили на руки только в 2015 году. Следовательно, право на вычет у вас появляется в 2015 году, а подать декларацию вы можете только в 2016 году.

Но вы забыли это сделать, и вспомнили про свои положенные по закону деньги только в 2020 году. Значит, в 2020 году вы подаете декларации за 2019, 2021 и 2017 годы.Особые привилегии есть у пенсионеров, они могут получить вычет сразу за 4 года: за год, когда квартира была куплена и за три года до этого.

При этом, совсем не важно работает пенсионер или уже нет.Подать документы на налоговый вычет можно либо лично в налоговую инспекцию – отдел работы с налогоплательщиками, либо отправить через личный кабинет налогоплательщика.Список документов для оформления вычета:

  1. Копия свидетельства о праве собственности или выписка из ЕГРН.
  2. Копия договора купли-продажи квартиры или договора о долевом участии.
  3. Акт приема-передачи квартиры.
  4. Платежные документы (расписка, банковские выписки о перечислении денежных средств со счёта покупателя на счёт продавца, кассовые чеки).
  5. Копия свидетельства о браке (если квартира является общей совместной собственностью).
  6. Заявление о распределении размера имущественного налогового вычета между супругами.
  7. Справка по форме 2-НДФЛ (при подаче декларации).
  8. Заполненная налоговая декларация по форме 3-НДФЛ.

В процессе сбора документов для налоговой, вы не раз пожалеете, что взялись за это дело. Что точно повергнет вас в глубокое отчаяние, так это заполнение налоговой декларации.

И в этой непростой ситуации, специалисты компании помогут как можно скорее вернуть ваши деньги.Меньше чем за 24 часа вас проконсультируют по вычетам, заполнят декларацию, подготовят и подадут документы в налоговую. От вас потребуется минимальное участие.

Стоимость оформления вычета за один календарный год по пакету «Стандарт» – 1690 рублей.Если в ходе камеральной проверки, налоговая недосчитает ваши налоги или задержит их возврат (частое явление), специалисты быстро и грамотно решат этот вопрос.

Пакет «Премиум» предлагает полное сопровождение проверки с момента подачи и до получения денег на ваш счет.

Стоимость оформления вычета за один календарный год по пакету «Премиум» – 3190 рублей.

: Теги: Пост написан пользователем Это авторский материал.

Мнение редакции «Клерка» может не совпадать с тем, что в нем написано. Создайте свой блог, выскажитесь и станьте суперзвездой «Клерка» Компания «Верните налог» консультирует, оформляет, подает в Налоговую инспекцию документы для возврата налогов, доводит клиентов до получения денег.

  • 37 945 охват за месяц Пользователи, заинтересованныев материалах компании 535 404 за все время
  • 35 оценили материалы
  • 9 в избранном
  • 29

Составлен на основе интереса пользователей «Клерка» 13 место

Как пенсионеру получить налоговый вычет при покупке квартиры

Для этого необходимо произвести следующие действия:

  • заявление в произвольной форме на получение уведомления о праве на вычет;
  • Направить в отделение ФНС пакет документов:
    • заявление в произвольной форме на получение уведомления о праве на вычет;
    • копии документов, подтверждающих право пенсионера на возврат НДФЛ.
  • Предоставить полученное уведомление своему работодателю, который на основании этого документа не будет удерживать подоходный налог из заработной платы.
  • копии документов, подтверждающих право пенсионера на возврат НДФЛ.
  • Через 10 дней получить в налоговой инспекции уведомление.

Остаток вычета, который был недополучен в текущем году, переносится на следующий год, пока вычет не будет получен в полном объеме.

Для того, что вернуть подоходный налог в следующем налоговом периоде, необходимо будет повторить заново перечисленные выше действия. Вконтакте Одноклассники Facebook Twitter

  1. 25.08.2021
  2. 18.08.2021
  3. 24.08.2021
  4. 24.08.2021
  5. 27.08.2021
  6. 22.08.2021
  7. 24.08.2021
  8. 26.08.2021
  9. 22.08.2021
  10. 24.08.2021

Налоговый вычет при покупке квартиры пенсионерами: 3 конкретных примера

Но здесь есть определенные ограничения.

Рассмотрим варианты. Ситуация 1 – жилье приобретается после выхода на пенсию.

Работающий пенсионер приобрел квартиру и получил право собственности на нее в 2021 году. Год оформления пенсии – 2019.
Он имеет право:

  1. перенести остаток имущественного вычета (при его наличии) на три предшествующих выходу на пенсию года – 2019, 2021, 2017.
  2. получить льготу за 2021 год (в 2016) исходя из имеющегося дохода (заработной платы за текущий период);

Если при этом не используется весь возможный вычет, его можно продолжать применять весь период, пока пенсионер получает доход.

Ситуация 2 – квартира или дом приобретены до момента выхода на пенсию.

Свидетельство о собственности получено в 2019 году, а право на пенсию наступило в течение 2020:

  1. вычет за 2019 год – в 2020;
  2. кроме того, пенсионер имеет право на перенос остатка вычета на три года, предшествующие выходу на пенсию – 2019, 2021, 2017. Льгота за 2019 год им уже использована, значит, остаток переносится только на два периода – 2021 и 2017 года.
  3. вычет за 2020 год оформляется в 2021 (по декларации);

Важно! За получением права на имущественный вычет необходимо обратиться не позднее года, следующего за годом его образования.

В противном случае перенос будет оформлен за два года, а не за три. То есть вычет за 2021 год должен быть оформлен в 2019. Если декларация подана с опозданием, в 2020 году, то льгота будет оформлена только за 2017 и 2016 года.

Когда льгот не будет. Есть пара ситуаций, при которых налоговый вычет при покупке квартиры пенсионерам применить нельзя:

  1. когда оплата строительства дома или приобретения квартиры производится за счет других лиц или организаций (работодателем, бюджетом), а также при использовании материнского капитала.
  2. если сделка заключается с взаимозависимым лицом. К таким лицам закон относит близких родственников – супругов, детей, родителей, братьев или сестер, либо опекунов;

Если собственников несколько.

Налоговый вычет для пенсионеров

→ → → Добавить в «Нужное» Актуально на: 10 июня 2019 г.

зависит от того, какие именно расходы он хочет возместить. Если, например, пенсионер хочет вернуть часть денег, израсходованных на свое лечение, то ему необходимо обратиться в налоговый орган для получения социального налогового вычета (). Если же пенсионер хочет вернуть часть денег, потраченных на приобретение недвижимости, то в налоговый орган нужно заявить об имущественном налоговом вычете ().

Если же пенсионер хочет вернуть часть денег, потраченных на приобретение недвижимости, то в налоговый орган нужно заявить об имущественном налоговом вычете (). Налоговый вычет позволяет гражданам вернуть часть НДФЛ, суммы которого ранее были удержаны с их зарплаты работодателем и перечислены в бюджет. Помимо этого, применение вычета позволяет уменьшить сумму налога к уплате.

То есть претендовать на налоговые вычеты могут граждане, которые получают доходы, облагаемые по ставке 13% (например, зарплату по трудовому договору).

Налоговый имущественный вычет при покупке квартиры ограничивается суммой в размере 2 000 000 рублей. При этом максимально возврату подлежит НДФЛ в размере 13% от этой суммы, т. е. 260 000 рублей (2 000 000 х 13%) ().

Данный налоговый вычет представляется единожды ().

Чтобы вернуть подоходный налог, пенсионеру необходимо будет подать в налоговую инспекцию пакет документов, подтверждающих право на налоговый имущественный вычет, а также декларацию по форме 3-НДФЛ (, ). Если покупатель квартиры за год воспользовался правом на получение имущественного налогового вычета не в полном размере, то остаток этого вычета может быть перенесен на следующие календарные годы до полного его использования (). Кроме этого, для пенсионеров предусмотрен специальный перенос остатка имущественного вычета на предшествующие три года ().

Но чтобы это сделать, пенсионеру необходимо за эти годы также иметь доход, облагаемый НДФЛ. Например, гражданин, купивший квартиру в январе 2021 года, вышедший на пенсию в 2021 году и уволившийся с работы в 2019 году, может обратиться в налоговую инспекцию за получением имущественного вычета за тот год, в котором он купил квартиру и работал (за 2021 год), и за предыдущие 3 года, на которые он переносит остаток вычета (за 2017, 2016, 2015 годы). В случае если пенсионер продолжает трудиться, он может также перенести остаток имущественного вычета на следующие календарные годы ().

Например, гражданин, купивший квартиру в январе 2021 года, вышедший на пенсию в 2021 году и продолжающий работать, может обратиться в налоговую инспекцию за получением имущественного вычета за тот год, в котором была приобретена квартира (за 2021 год), за предыдущие годы, на которые он переносит остаток вычета (за 2017, 2016, 2015 годы), и за последующие годы, в которых он будет получать доход, облагаемый НДФЛ (допустим, за 2019 год и т.д.). За неработающего пенсионера получить имущественный налоговый вычет может его супруга при наличии у нее дохода в год покупки квартиры.

Причем право на вычет не зависит от того, кто из супругов фактически нес расходы на приобретение квартиры (, ). Налоговый социальный вычет за медицинские услуги, за исключением дорогостоящих, ограничивается суммой в размере 120 000 рублей в год. При этом максимально возврату подлежит НДФЛ в размере 13% от этой суммы, т.

е. не более 15600 рублей (120 000 х 13%) (, ). Подробно о дорогостоящем лечении можно прочитать . Чтобы вернуть подоходный налог на лечение, пенсионеру так же необходимо будет подать в налоговую инспекцию пакет документов, подтверждающих право на социальный вычет, и декларацию по форме 3-НДФЛ.

Пенсионерам, работающим или получающим другой доход (например, от аренды квартиры), с которого уплачивается НДФЛ, можно воспользоваться налоговым социальным вычетом на общих основаниях (, ). А вот для неработающих пенсионеров законодательство не предусматривает возврат налога за лечение, оплата которого была произведена в году, в котором пенсионер уже не работал. Ведь для того, чтобы компенсировать расходы на медицинские услуги и вернуть налог, сначала НДФЛ нужно уплатить, а с получаемой пенсионером пенсии НДФЛ не удерживается и не уплачивается ().

Заявить налоговый вычет на лечение неработающего пенсионера могут его дети, при условии наличия у них дохода и при условии, что все подтверждающие лечение пенсионера и оплату лечения документы будут оформлены на них (). Перенос остатка социального налогового вычета на последующий год не производится.

Вернуть НДФЛ за лечение пенсионера, имеющего облагаемый НДФЛ по ставке 13% доход, можно в течение 3-х лет с года оплаты расходов на медицинские услуги (). Приведем пример заполнения налоговой декларации 3-НДФЛ работающим пенсионером при покупке им квартиры и оплате своего лечения за 2021 год. Пример: Пенсионер Иванов И.И.

01.01.2018 г. приобрел в собственность по договору купли-продажи квартиру стоимостью 3 000 000 рублей за счет собственных сбережений, а также за 2021 год израсходовал на свое лечение 140 000 рублей. Годовой доход Иванова И.И. в виде заработной платы за 2021 год составил 600 000 рублей. С годового дохода Иванова И.И.

работодатель в течение 2021 года удержал НДФЛ в размере 78 000р. (600 000 х 13%). В 2019 году Иванов И.И.

подает в ИФНС по месту своей регистрации пакет документов на имущественный вычет на покупку квартиры на основании подп. 3 п. 1 ст. 220, подп. 1 п. 3 ст. 220 НК РФ. А также подает пакет документов на социальный вычет на лечение на основании подп.

3 п. 1 ст. 219 НК РФ. По декларации 3-НДФЛ за 2021 год сумма налога, подлежащая возврату из бюджета, будет составлять 78 000р. Иванову И.И. за 2021 год предоставлен социальный налоговый вычет в размере 120 000 рублей и имущественный налоговый вычет в размере 480 000 рублей (600 000 – 120 000).

Остаток имущественного вычета, который Иванов И.И. перенесет на 2017, 2016 и 2015 года – 1 520 000р. (2 000 000 – 480 000). За каждый год (2017, 2016 и 2015) Иванов И.И.

подаст отдельные декларации 3-НДФЛ.

декларации 3-НДФЛ пенсионером за 2021 год

Более полную информацию по теме вы можете найти в .

Бесплатный доступ к системе на 2 дня. Также читайте:

Форум для бухгалтера: Поделиться:

Подписывайтесь на наш канал в

Налоговый вычет по ипотеке для работающего пенсионера

Таким образом, пенсионеры могут получить на общих основаниях компенсацию по выплате НДФЛ. Следует помнить! Действующее законодательство позволяет пенсионерам, не зависимо от того, трудоустроены они или нет, перенести на 3 года действие налогового вычета начиная с того момента, когда произошло событие, позволяющее использовать данную льготу государства.

Таким образом, те пенсионеры, которые продолжают трудиться, правомочны учитывать уплаченный ранее НДФЛ за три предшествующих года в случае, когда размер желаемой компенсации меньше, чем сумма направленного в государственный бюджет подоходного налога в текущем году.

К работающим пенсионерам, точно так же, как и к остальным налогоплательщикам, применяется одно правило. Право на вычет возникает в тот год, когда покупатель получает на руки свидетельство о праве собственности.

Это когда идет речь о договоре купли-продажи. Если недвижимость приобреталась в соответствии с договором долевого участия, у собственника на руках должен быть акт приема-передачи. На следующий год после того, в котором возникло право на эту социальную льготу, работающий пенсионер может воспользоваться своим правом и подать декларацию 3-НДФЛ.

Это исключительное право собственников-пенсионеров. И оно не зависит от того, по-прежнему пенсионер получает доход, или достаточно, что он получал облагаемые доходы в тот период, когда у него возникло право на получение налогового вычета.

Вернуть деньги за лечение можно либо по общему порядку с исчислением налога из максимальной базы в 120 000 рублей, либо за дорогостоящие услуги, при оплате которых налог возвращается из полной стоимости услуг. Исчерпывающий перечень медицинских услуг, относящихся к категории дорогостоящих, утвержден Налоговой инспекцией.

К таким процедурам относят ЭКО, сложные операции по исправлению врожденных патологий, лечение генетических, раковых заболеваний, тяжелых форм болезней различных органов и систем, хирургические операции, выхаживание недоношенных детей, родившихся массой менее 1,5 кг и т.

Получение имущественного налогового вычета: что изменилось в 2021 году

1 Ответить Т Таня Здравствуйте, подскажите пожалуйста, если я купила квартиру в 2012 когда и воспользовалась налоговым вычетом в 2017 году, но получила не все сумму. Могу ли я добрать сейчас по той же квартире?И квартира купленная до 2014 года, тоже считается с 2млн?

8 Ответить Н Нина Здравствуйте. Подскажите, пожалуйста, муж является собственником квартиры один, я являюсь созаемщиком по ипотеке, могу ли я тоже получить возврат 13%) 0 Ответить , только собственник. 0 Ответить Л Лика , Вы ошибаетесь.

Муж и жена оба собственники, вне зависимости от того, оформлен договор на одного или двоих. А значит вычет могут вернуть оба.Если квартира приобретена в ипотеку, вы имеете право получить налоговую льготу не только на сумму основного платежа, но и на фактически выплаченные ипотечные проценты. Согласно ст. 34 Семейного Кодекса РФ, имущество, приобретенное в браке — совместная собственность супругов.

Это значит, что налоговый вычет на ипотечные проценты может быть распределен по усмотрению супругов вне зависимости от того, на кого оформлен договор и платежные документы.Дополнительные разъяснения приведены в Письме Минфина РФ от 16 мая 2017 N 03-04-05/31445. 4 Ответить О Ошибаетесь , 0 Ответить О Ольга Здравствуйте, мы с супругом купили квартиру за 1500000 в общую совместную собственность, муж уже возместил свои 13% пока я была в декрете.

Теперь я работаю и отчисляю налог, могу ли я вернуть свои 13% с этой квартиры?

1 Ответить Л Лика , можете. Если муж вернул только половину своей доли с этой квартиры, а не вычет был распределен 100% ему, а вам 0%. Если же было возвращено 100%, то вы сможете вернуть свою часть только с покупки новой квартиры. 2 Ответить С Светлана 13%может вернуть только тот кто покупал?или может вернуть супруга.Муж самозанятый а супруга офицально работающая но в декрете?

0 Ответить Л Лика , Муж и жена оба собственники, вне зависимости от того на кого оформлена собственность.

Может ли работающий пенсионер получить налоговый вычет?

Halfpoint/FotoliaПри покупке квартиры налогоплательщик имеет право на получение имущественного вычета в сумме понесенных затрат. Право на вычет не имеет срока давности, то есть при покупке в 2004 году квартиры налогоплательщик имеет право получить его в 2021 году только по законам, которые действовали на период покупки жилплощади.В 2004 году максимальная сумма имущественного вычета составляла 1 млн рублей.

Право на имущественный вычет имеют оба пенсионера – при условии, что у них есть доходы, облагаемые налогом размером в 13%.Так как один пенсионер не работает, а получает госпенсию, она в силу налогового законодательства не облагается налогом, и получить вычет он не может. Вычет может получить второй супруг, работающий пенсионер – за три года, предшествующих обращению за вычетом, то есть в 2021 году он имеет право получить вычет за 2015, 2016, 2017 годы.

Сумма вычета будет зависеть от стоимости квартиры, но она не должна превышать 1 млн рублей.По одному объекту недвижимости и по одному лицу налоговый вычет ограничен суммой 2 млн рублей.

То есть если вычет получают оба супруга, то сумма вычета у обоих совокупно составит не более тех же 2 млн рублей, при этом оба будут считаться получившими вычет и потеряют право на получение вычета по какой-то другой недвижимости.Получить вычет можно на основании налоговых деклараций за последние три полных календарных года.

Например, в 2021 году можно подать декларации только за 2015, 2016 и 2017 годы Соответственно, если у неработающего супруга в эти годы не было налогооблагаемого дохода (это может быть не только трудовой доход, но и любой другой вид дохода, с которого был уплачен налог на доходы физических лиц), то подавать декларации ему бессмысленно: основания для получения вычета у него отсутствуют. Работающему супругу есть смысл подавать декларацию в том случае, если доход официальный.Немаловажно отметить, что, несмотря на то что сам вычет можно получать в течение многих лет до достижения пороговой суммы в 2 млн рублей, при этом первичное заявление на его получение имеет смысл подать в течение первых трех лет после приобретения недвижимости. Даже если налогооблагаемый доход в это время отсутствовал, тем самым вы «застолбите» свое право на получение вычета в течение всех последующих лет вплоть до полного исчерпания максимальной суммы вычета.

Если квартира была куплена в 2004 году, а в 2005–2007 годах заявление на получение вычета подано не было, то право на подачу документов на вычет Вы не теряете, но сам вычет сможете получить только за последние три календарных года, предшествующих дате подачи.Неважно, сколько времени прошло с момента покупки квартиры, право на получение налогового вычета сохраняется за собственником бессрочно.

Однако стоит учитывать, что вернуть переплаченные в казну средства можно только за последние три года с момента подачи заявления.

Главным условием получения вычета является уплата подоходного налога, поэтому претендовать на него может только работающий пенсионер.

При этом важно, чтобы он был официально трудоустроен и получал белую зарплату.Вы действительно имеете право получить налоговый вычет (то есть уменьшить суммы налогооблагаемой базы) как при покупке, так и при продаже Вашей квартиры.В первом случае, если Вы имеете намерение получить налоговый вычет для возврата средств, истраченных Вами на покупку жилой недвижимости, Вам необходимо будет заполнить и сдать в налоговую инспекцию декларации за тот период (периоды), по которым Вы планируете данный вычет заявить.

Далее, поскольку остаток налогового вычета может быть перенесен на предыдущие периоды (года), но не более трех лет, Вам необходимо проверить, из каких источников и какую сумму налога Вы оплатили.

Если это только пенсия – то, к сожалению, пенсионные платежи налогом не облагаются, и в возмещении налога Вам может быть отказано. Если какие-либо иные доходы – от сдачи в аренду, оказания услуг, заработная плата (если Вы или Ваш супруг являетесь работающими пенсионерами) – возмещение произойдет при предоставлении соответствующих документов.Сумма налога, подлежащего возврату, составит 13% от стоимости приобретенного Вами жилья.

Равные права на получение возмещения имеют как работающие, так и неработающие пенсионеры.В случае, если Вы планируете продажу Вашей квартиры, то право на получение налогового вычета у Вас также имеется. Первое основание – уменьшение стоимости квартиры на 1 млн рублей.

При этом, если квартира является вашей совместной долевой собственностью, каждый из вас получит налоговый вычет соразмерно стоимости его доли. Например, 500 тысяч рублей и 500 тысяч рублей от стоимости реализованных долей – каждый.

В случае, если доли равные.Также Вы вправе уменьшить сумму доходов, полученных Вами от продажи квартиры, на сумму затрат, произведенных на ее приобретение.И основное. Поскольку квартира была приобретена Вами до 01.01.2015 года и Вы ею владеете более 13 лет, то при ее продаже Вы освобождаетесь от обязанности по оплате налога.

В связи с этим потребность получения налогового вычета при продаже данной квартиры у Вас отпадает.Текст подготовила Мария ГурееваНе пропустите:

Налоговый вычет в 2021 году: что нужно знать при покупке квартиры

И это право требуется документально подтвердить и доказать, что вы совершили покупку. Для оформления имущественного вычета при покупке квартиры необходимы документы:

  1. документы, подтверждающие расходы на покупку имущества (банковские выписки, расписка от продавца о получении денег);
  2. декларация о налогах на доходы физлиц по форме 3-НДФЛ (бланк можно взять в налоговой или на ее сайте);
  3. справка от доходах по форме 2-НДФЛ (получить у работодателя);
  4. паспорт;
  5. договор купли-продажи жилья;
  6. акт приема-передачи квартиры налогоплательщику (или доли в ней);
  7. свидетельство о заключении брака (если квартира приобретена в браке).
  8. свидетельство о праве собственности (или выписка из ЕГРН);

При получении вычета по ипотечным процентам нужно предоставить:

  1. график погашения кредита и уплаты процентов за пользование заемными средствами.
  2. договор с кредитной организацией;

Все документы можно предоставить в копиях, однако лучше всегда иметь при себе оригиналы.

Для того чтобы получить имущественный вычет, можно .

В этом случае нужно дождаться окончания года, в течение которого была куплена недвижимость. Этот способ подойдет тем, кто хочет получить большую сумму сразу. Полученные средства можно направить на ремонт квартиры, покупку мебели, крупные покупки или досрочное погашение жилищного кредита.

Инструкция для получения имущественного налогового вычета через налоговую: 1. Заполнить налоговую декларацию (по форме 3-НДФЛ).

2. Получить справку из бухгалтерии по месту работы о суммах начисленных и удержанных налогов за соответствующий год по форме 2-НДФЛ.

3. Подготовить копии документов, подтверждающих право на жилье:

  1. при приобретении квартиры или комнаты — договор о приобретении квартиры или комнаты, акт о передаче налогоплательщику квартиры или комнаты (доли/долей в ней)
  2. при строительстве или приобретении жилого дома — свидетельство о государственной регистрации права на жилой дом;

Возмещение подоходного налога за ипотеку пенсионеру

Рассмотри вкратце, как получить налоговый вычет за лечение пенсионеру. Какие затраты можно возместить:

    по лечению и покупке лекарств лично за себя, своего супруга или супругу, детей и родителей; по расходам на ДМС.

Общие условия получения льготы: Наличие в году, в котором было оплачено лечение или куплены медикаменты, дохода, облагаемого ставкой 13%. Это основное условие, если гражданин ему не отвечает, то о заявлении льготы не может быть речи.

Несмотря на то, что пенсионеры формально имеют источник доходов – госпенсии, права на вычет они лишаются, в связи с тем, что данный заработок не облагается подоходным налогом и в бюджет не отчисляется.

В связи с этим пенсионер может возместить расходы на лечение только если имеет любой налогооблагаемый доход (от сдачи в аренду жилья, продажи имущества и т.п.) или если за него вычет заявит супруга (супруг) или дети.

Проживание на территории России более 183 дней в том году, в котором было оплачено лечение.

Наличие у организации, проводившей лечение, лицензии на ведение соответствующей деятельности. Если налоговый вычет на лечение для неработающих пенсионеров заявляется их детьми, имеющими доходы, то все платежные документы, в том числе и договор на оказание медуслуг, должны быть оформлены на них (детей).

Указанное ограничение не распространяется лишь на супруга или супругу, из-за того, что деньги на которое было оплачено лечение, считаются общими и неважно кто из супругов оплатил его.

Остаток вычета не переносится, в связи с чем, если за один раз его весь не удалось получить, то он сгорает.

Но тут есть и хорошая сторона, данную льготу можно заявлять хоть каждый год; Размер вычета за обычные медуслуги ограничен 120 тыс.

+ +