Поделить возврат налога с покупки квартиры с мужем


Поделить возврат налога с покупки квартиры с мужем

Оглавление:

Особенности налогового вычета для состоящих в браке

Те, кто состоят в законном браке, могут получить два налоговых вычета на одну и ту же квартиру. НДФЛ смогут вернуть муж и жена.Что такое имущественный вычет?При покупке квартиры, дома или земельного участка для строительства гражданин может вернуть себе часть потраченных денег в пределах уплаченного НДФЛ. Это прописано в ст. 220 Налогового кодекса РФ.

За что можно его получить?

  • приобретение и строительство жилья (квартиры, частного дома, комнаты, доли);
  • приобретение земли с жилым домом или для его постройки;
  • расходы по уплате процентов по целевым кредитам (ипотечным кредитам) на строительство или приобретение жилья.

В расходы на приобретение жилья могут включаться расходы на ремонт, в том числе отделочные материалы.Кто может его получить?Чтобы получить имущественный вычет, нужно соблюсти несколько условий:

  • быть налоговым резидентом РФ и платить НДФЛ;
  • купить недвижимость на территории России;
  • заплатить за жилье своими деньгами или взять ипотеку;
  • жилье уже находится в собственности или есть акт приема-передачи для новостройки;
  • жилье должно быть куплено не у родственника.

Сколько можно получить денег от государства?На одного человека есть лимит — 260 тыс.

рублей, то есть 13% с 2 млн рублей, потраченных на покупку жилья.

Если недвижимость дороже, налог к возврату составит 260 тыс. рублей. Если жилье дешевле, то вы можете в пределах лимита заявить еще вычеты.Если супруги покупают недвижимость совместно, и она стоит больше 2 млн рублей, они оба могут получить налоговый вычет, но не более чем с 2 млн рублей каждый.Проценты по ипотеке при этом не учитываются, а вот расходы на ремонт и отделку — могут.Как тогда быть с процентами за ипотеку?Есть вычет и по ним, но для него существует отдельный лимит — 3 млн рублей. По процентам также можно получить 13%, то есть 390 тыс.

рублей максимум. Вычет по процентам за ипотеку можно получить только с одного объекта.Какие нужны документы?

  • декларация 3-НДФЛ;
  • свидетельство о праве собственности или выписка из ЕГРН;
  • паспорт;
  • договоры о приобретении недвижимости и акта о ее передаче;
  • платежные документы (квитанции, банковские выписки, товарные чеки и т. д.);
  • справка 2-НДФЛ, если подаете декларацию;
  • заявление о распределении вычета между супругами, если купили квартиру в браке;
  • заявление на возврат налога.

Если вы брали квартиру в ипотеку и хотите получить вычет по процентам, нужно представить копию кредитного договора и справку об уплаченных процентах.Можно получить вычет только в налоговой?Как в налоговой, так и у работодателя.Если вы будете оформлять вычет у работодателя, с вашей заработной платы не будет удерживаться налог на доходы в размере 13% до момента исчерпания вычета (право на вычет придется подтверждать в налоговой каждый год). Вам не нужно будет подавать 3-НДФЛ, однако перед приходом к работодателю вы должны будете обратиться в налоговую и получить уведомление о праве на вычет.А если было рефинансирование ипотечного кредита?Вы можете получить вычет по процентам и по первоначальному, и по новому кредиту. Копировать ссылку

Когда супруг может получить вычет за другого при покупке квартиры — разбираем ситуации

Минфин разрешает так делать.

Пример. Супруги заплатили за год 200 тысяч рублей процентов по ипотеке. Решили, что налог со всей суммы в 2021 году вернет муж.

А в 2021 году сумму процентов поделят поровну и каждый вернет налог с половины суммы. Нужно всего лишь написать заявление и распределить остаток по-новому.Делить можно как угодно, пока сумма процентов по ипотеке не достигнет 3 млн рублей на каждого.

Не на всю семью, не на одну квартиру, не по одному кредиту, а именно на каждого — семья может заявить 6 млн рублей вычета с процентов и вернуть 780 тысяч рублей налогов. Ну это если очень дорогая ипотека или на большую сумму.Если один из супругов раньше получал вычет по процентам, но использовал не весь, второй раз заявить не разрешат.

Ну это если очень дорогая ипотека или на большую сумму.Если один из супругов раньше получал вычет по процентам, но использовал не весь, второй раз заявить не разрешат.

Поэтому тоже важно продумать все заранее.

Может быть, по одной квартире весь вычет использует муж, а жена — когда купят вторую квартиру. Вдруг она тоже будет в ипотеку.Даже если оно не появится, а вы захотите распределить вычет по-другому, решать будет ваша налоговая.

А на крайний случай есть суд.

Как видите, он не всегда на стороне инспекций.Вычет можно получить у работодателя или в налоговой. Сейчас конец года, поэтому стоит дождаться января и подать декларацию за 2017 год, чтобы вернуть всю сумму налога сразу.

Заодно можно получить уведомление на 2021 год, чтобы вообще не платить НДФЛ. Но в каждой истории есть нюансы.

Если есть сомнения, проконсультируйтесь в своей налоговой.Что бы вам ни ответили, сделайте поправку на то, что инспекторы часто сами не знают, как правильно.

Нам несколько раз присылали их ответы. Надеемся, у вас будет по-другому.Однако лишь то, что квартира куплена законными супругами, еще не означает, что собственность является общей совместной.

Тот факт, что Вы состоите в браке, не лишает Вас права определить точный размер доли, приходящийся на каждого из вас, и зарегистрировать квартиру в общую долевую собственность. Эти два вида оформления права собственности в целях получения имущественного вычета кардинально различаются.Кроме того, вид права можно посмотреть в Вашем свидетельстве о регистрации права собственности.

Как вернуть 13% с покупки квартиры и ремонта

Этo мoжeт быть пacпopт, зaгpaнпacпopт, yдocтoвepeниe личнocти вoeннocлyжaщeгo или мopякa.

Bpeмeннoe yдocтoвepeниe личнocти, кoтopoe выдaют пpи пoтepe пacпopтa, тaкжe пoдoйдeт.Cпpaвкa 2-НДФЛ. Этa cпpaвкa o дoxoдax дoлжнa быть oфopмлeнa зa тoт жe гoд, зa кoтopый вы зaпpaшивaeтe вoзвpaт пoдoxoднoгo нaлoгa.Нaлoгoвaя дeклapaция 3-НДФЛ3aявлeниe нa нaлoгoвый вычeт.Дoгoвop кyпли-пpoдaжи или дoгoвop дoлeвoгo yчacтия.Плaтeжныe дoкyмeнты — бaнкoвcкиe выпиcки, кoпии плaтeжныx пopyчeний, pacпиcки.

Oни дoлжны быть зaвepeны нoтapиycoм.Ecли вы coвepшили cдeлкy coглacнo дoгoвopy кyпли-пpoдaжи, в этoт cпиcoк нeoбxoдимo дoбaвить cвидeтeльcтвo o peгиcтpaции пpaвa coбcтвeннocти. Ecли жe жильe былo кyплeнo пo дoгoвopy дoлeвoгo yчacтия, тo нyжeн aкт пpиeмa-пepeдaчи жилья.Oбpaзeц зaявлeния нa нaлoгoвый вычeт Пaкeт дoкyмeнтoв для cyпpyгoв, coвмecтнo пpиoбpeтшиx жильe и жeлaющиx пoлyчить нaлoгoвый вычeт нecкoлькo шиpe. Bдoбaвoк к oбщeмy cпиcкy нeoбxoдимы тaкжe кoпия cвидeтeльcтвa o зaключeнии бpaкa и зaявлeниe o pacпpeдeлeнии имyщecтвeннoгo нaлoгoвoгo вычeтa мeждy cyпpyгaми.Ecли нaлoгoвый вычeт oфopмляeтcя для жилья, пpиoбpeтeннoгo для peбeнкa, нyжны кoпия cвидeтeльcтвa o poждeнии и зaявлeниe o pacпpeдeлeнии имyщecтвeннoгo нaлoгoвoгo вычeтa нa poдитeлeй.Oбpaзeц зaявлeния o pacпpeдeлeнии имyщecтвeннoгo нaлoгoвoгo вычeтa мeждy cyпpyгaми Дoкyмeнты для нaлoгoвoгo вычeтa, включaющeгo в ceбя peмoнт квapтиpы, дoлжны coдepжaть тaкжe вce вoзмoжныe чeки и aкты cдaчи-пpиeмки oкaзaнныx ycлyг.

Cooтвeтcтвeннo, чтoбы вepнyть чacть pacxoдoв зa peмoнт, нyжнo paбoтaть c oфициaльными кoмпaниями, a нe c чacтникaми. Пoлyчить вычeт мoжнo чepeз нaлoгoвyю инcпeкцию или чepeз paбoтoдaтeля.

Ecли вы oфopмляeтe вычeт чepeз нaлoгoвyю инcпeкцию, тo пocлe oдoбpeния дoкyмeнтoв выплaтa бyдeт зaчиcлeнa нa вaш cчeт пoлнocтью. Oбычнo дeньги зaчиcляютcя в пpeдeлax 4 мecяцeв c мoмeнтa пoдaчи дoкyмeнтoв. Пpи oфopмлeнии чepeз paбoтoдaтeля oн нe бyдeт oтчиcлять нaлoг из вaшeй зapплaты дo тex пop, пoкa вcя cyммa нaлoгoвoгo вычeтa нe бyдeт oплaчeнa.

Купили квартиру до брака – кто получит налоговый вычет?

Syda_Productions/DepositphotosИмущественный вычет могут получить оба супруга, состоящие в зарегистрированном браке на момент покупки квартиры. Поскольку вы заключили брак уже после сделки, право на получение имущественного вычета имеет только Ваш супруг.Имущественные же отношения регулируются Гражданским Кодексом РФ. Понятие собственность включает в себя три составляющие: право пользования, право владения и право распоряжения.

В Вашем случае собственность оформлена на мужа. Формально Вы не имеете прав на эту квартиру.

Регистрация по месту жительства не дает право на владение и распоряжение квартирой, только право пользования на период такой регистрации.Право на налоговый вычет имеет собственник. Когда квартира оформляется в общую долевую (или в совместную для супругов) собственность, оба собственника получают право на налоговый вычет.В Вашей ситуации можно порекомендовать оформить долю в праве собственности на Вас.

Сделать это можно двумя способами:

  1. договор дарения;
  2. брачный договор.

Но, учитывая, что квартира находится в залоге банка, выдавшего ипотечный кредит, любое распоряжение ей возможно только с письменного согласия банка.

Поэтому первый шаг – это обращение в банк и согласование одного из вышеуказанных вариантов сделки.А дальше договор дарения может быть составлен в простой письменной форме, а брачный – в нотариальной. После государственной регистрации права общедолевой собственности можно обращаться за получением налогового вычета.Имущество, приобретенное в период брака, признается общей совместной собственностью супругов.

То, что приобретено ими до брака, является личной собственностью каждого из супругов. В данном случае квартира была приобретена до брака, а право на нее зарегистрирована на мужа.

Соответственно, собственником является супруг.

Заявление о получении налогового вычета при покупке жилья может получить сам владелец. Лица, прописанные в квартире, но обладающие правом собственности, этой возможностью воспользоваться не могут.Так как на момент покупки вы с супругом не были зарегистрированы законным браком, то это единоличная собственность мужа.

Поэтому Вы не можете оформить вычет на покупку квартиры и на проценты по ипотеке. На это имеет право только собственник – Ваш муж.Получить имущественный налоговый вычет можно только на имущество, находящееся в собственности.

При этом имущество, приобретенное в браке, но оформленное на одного из супругов, все равно является общим имуществом, и вычет на него может получить как супруг, на которого оформлена собственность, так и второй супруг. Но в данном случае квартира приобретена до регистрации брака и по общим правилам не является совместно нажитым имуществом, так что второй супруг не может оформить налоговый вычет по данной квартире на себя.Прописка в квартире юридического значения в данном вопросе не имеет и на право собственности не влияет.

Но в данном случае квартира приобретена до регистрации брака и по общим правилам не является совместно нажитым имуществом, так что второй супруг не может оформить налоговый вычет по данной квартире на себя.Прописка в квартире юридического значения в данном вопросе не имеет и на право собственности не влияет. Однако поскольку за квартиру в период брака платится ипотека, возможно признание квартиры совместно нажитым имуществом по согласию с супругом или в судебном порядке.Размер имущественного налогового вычета по общим правилам составляет 2 000 000 рублей, то есть налоговая база по налогу на доходы физических лиц уменьшается на данную сумму и налог в размере 260 000 рублей не оплачивается или возвращается налогоплательщику в зависимости от способа оформления вычета. При оплате ипотеки сумма вычета увеличивается до 3 000 000 рублей, а сумма налога к возврату составляет 390 000 рублей.

Оба супруга вправе заявить вычет по одной квартире пропорционально своим долям или по договоренности между ними, если имущество находится в общей совместной собственности.Текст подготовила Мария ГурееваНе пропустите:

Как получить налоговый вычет при покупке жилья самозанятому

В каких случаях самозанятый может претендовать на налоговый вычет, а в каких нет — разбираемся вместе с юристами Фото: Halfpoint/shutterstock В Москве становится все больше самозанятых. По данным столичной мэрии, в среднем ежемесячный прирост самозанятых в 2021 году составлял 29 тыс. человек против 22 тыс. человек в прошлом году.

А их общее число приближается — это четверть от общего числа самозанятых, зарегистрированных в России.

Статус самозанятого позволяет самостоятельно отчислять налог по сниженной ставке. При этом самозанятый не может претендовать на налоговые вычеты. Но есть исключения. Вместе с экспертами рассказываем какие.

, или налог на профессиональный доход (НПД) — это режим налогообложения, который был введен в 2021 году на десять лет. Самозанятым может быть физическое лицо или индивидуальный предприниматель. ИП не имеют права совмещать НПД с каким-то еще налоговым режимом.

Есть еще одно ограничение — ежегодный доход самозанятого не должен превышать 2,4 млн руб.

«Самое привлекательное — это пониженные налоговые ставки НПД: 4% при работе с физическими лицами, 6% — с ИП и юридическими лицами, тогда как ставка по НДФЛ с доходов составляет 13%»

, — отметила адвокат, кандидат юридических наук Елизавета Селезнева. Сам налог оплачивается ежемесячно не позднее 25 числа месяца, следующего за отчетным.

Его расчет проходит автоматически в приложении для самозанятых «Мой налог».

Если не было в течение месяца дохода, то и налог уплачивать не нужно. «Одним из минусов этого режима налогообложения является отсутствие права на налоговые вычеты.

Налоговый вычет — это сумма, на которую можно уменьшить налогооблагаемый доход при расчете НДФЛ. На вычет можно уменьшать только тот доход, который̆ облагается по ставке НДФЛ 13%.

Поэтому самозанятый не имеет право на вычеты», — пояснила Елизавета Селезнева.

Иными словами, налоговый вычет — это возврат ранее уплаченных 13% НДФЛ, а поскольку самозанятые платят налог меньше — 4% и 6%, то воспользоваться налоговой льготой они не могут. Если самозанятый купил недвижимость, в том числе в ипотеку, он не может претендовать на налоговый вычет.

Аналогичная ситуация с налоговым вычетом при продаже квартиры — на него самозанятый не может претендовать, добавила эксперт. Одним из минусов этого режима налогообложения является отсутствие права на налоговые вычеты (Фото: Garmasheva Natalia/shutterstock) Если недвижимость находится в собственности меньше минимального срока владения — пяти лет (или трех лет, если недвижимость подарена или получена в наследство), то продавец должен заплатить 13%-ный налог с ее продажи.

Но он может воспользоваться налоговым вычетом. Максимальная сумма вычета при продаже жилых домов, квартир, комнат составляет 1 млн руб., а при продаже гаражей и нежилых помещений — 250 тыс.

руб. Налогооблагаемую базу можно уменьшить на указанные суммы вычета, а не вернуть назад 1 млн руб. и 250 тыс. руб. соответственно. Подробнее о вычетах читайте в материале Есть случаи, когда самозанятый имеет право на оформление налогового вычета.

Для этого он должен иметь доход, облагаемый НДФЛ по ставке 13% (кроме дивидендов), отметил адвокат адвокатского бюро Asterisk Дмитрий Венгерский. Это может быть официальная зарплата (работодатель удерживает НДФЛ), оплата по договору ГПХ или сдача недвижимости в аренду (если собственник сдают квартиру официально и уплачивает 13%-ный налог).

«Например, если самозанятый оказывает услуги курьера и еще официально работает по трудовому договору или сдает квартиру в аренду и платит в казну с этих доходов 13%, он вправе оформить налоговый вычет»

, — привел примеры Дмитрий Венгерский. Право на вычеты в данном случае у него не как у самозанятого, а как у физического лица — плательщика НДФЛ. Доход же от самозанятости значения не имеет и не учитывается в расчете для вычета, так как это другой̆ режим налогообложения, не связанный с НДФЛ.

Например, самозанятый работает по найму и имеет доход, облагаемый НДФЛ. Он оформил ипотеку. В данном случае он имеет право подать по итогам года налоговую декларацию, где отразит этот доход и заявит о праве на вычеты по ипотеке и процентам на ипотеку, приложив копии подтверждающих документов: договор ипотеки, договор купли-продажи, справку из банка о внесении платежей и размера выплаченных процентов.

Также самозанятый может единожды воспользоваться вычетом в размере 10 тыс.

руб. Эта сумма направляется на уплату налога.

После ее израсходования налог уплачивается в полном объеме, дополнительных вычетов не предоставляется. Использовать этот вычет в других целях, кроме уменьшения налога, нельзя, подытожила Елизавета Селезнева. Дмитрий Венгерский, адвокат адвокатского бюро Asterisk: — Самозанятые могут получить любые налоговые вычеты, предусмотренные Налоговым кодексом (в том числе имущественный вычет за приобретение жилья / новое строительство (до 260 тыс.
Дмитрий Венгерский, адвокат адвокатского бюро Asterisk: — Самозанятые могут получить любые налоговые вычеты, предусмотренные Налоговым кодексом (в том числе имущественный вычет за приобретение жилья / новое строительство (до 260 тыс.

руб.) и за проценты, уплаченные по ипотечному кредиту (до 390 тыс. руб. руб.). Для этого нужно соответствовать двум критериям:

  • проживать на территории Российской Федерации (не менее 183 календарных дней в течение 12 следующих подряд месяцев);
  • платить со своего дохода налог по ставке 13% (зарплаты, выручки от продажи или сдачи имущества в аренду, вознаграждение по гражданско-правовым договорам).

Оформить налоговый вычет можно двумя способами:

  • в Налоговой инспекции — по окончании года (в виде единовременной выплаты за весь год);
  • у работодателя — в течение календарного года, в котором самозанятый имеет право на вычет и получает доходы, облагаемые НДФЛ (в составе заработной платы).

Читайте также

Налоговый вычет при долевой собственности — особенности оформления

При этом процедура будет иметь некоторые особенности при распределении собственности между дольщиками. Правила получения налогового вычета при покупке квартиры до 2014 года и после существенно изменились.

Связано это с тем, что с 2015 года вступили изменения в Налоговом кодексе, определяющие специфику получения налогового вычета гражданами.

Правила оформления налогового вычета содержатся в Налоговом кодексе в ст.

220. В частности, здесь прописаны такие аспекты, как лимиты предоставления вычета, сроки подачи декларации и перечень потенциальных получателей вычета и прочие важные условия.

Порядок получения налогового вычета един для всей территории страны. Локальные нормативно-правовые акты по данному вопросу отсутствуют, так как этот вопрос регулируется на федеральном уровне. Некоторые проблемные вопросы, в частности, специфика получения вычета при оформлении квартиры в долевую собственность, есть в рекомендательных письмах Минфина.

Стоит понимать, что вычет может быть оформлен не в размере всех расходов на покупку квартиры, а в пределах установленного лимита и определяется как стоимость недвижимости, умноженная на НДФЛ (ставка составляет 13%).

Но Налоговый кодекс ограничивает налогоплательщиков по доступной им сумме для оформления вычета и устанавливает определенные лимиты. Они составляют не более 2 млн. р. при покупке квартиры на собственные сбережения и до 3 млн. р. на ипотечное кредитование. Таким образом, предельное значение налогового вычета составляет 260 тыс.
Таким образом, предельное значение налогового вычета составляет 260 тыс.

р. (2 млн.*13%) по затратам на покупку недвижимости и 390 тыс. р. (3 млн.*13%) по процентам по ипотечному кредиту.

Например, налогоплательщик купил квартиру за 1,9 млн. р. Вычет может быть предоставлен ему со всей суммы в размере 247 тыс.р. (1,9*13%). Другой налогоплательщик приобрел квартиру за 8 млн.

р. Ему полагается вычет с учетом лимита в 2 млн. р. в сумме не более 260 тыс. р. Для получения возможности оформления имущественного налогового вычета требуется соблюдение следующих условий: Налогоплательщик должен являться налоговым резидентом РФ (к ним относятся лица, проживающие на российской территории более 183 дней).

У него должны быть налогооблагаемые доходы по ставке 13% НДФЛ.

Получение налогового вычета

С ним нужно прийти в налоговую инспекцию по месту жительства и написать заявление на получение уведомления о праве на имущественный вычет. Образец заявления можно найти.

В течение одного месяца ИФНС выдаст вам уведомление о праве на имущественный вычет. С ним вы идёте к работодателю и пишете заявление на получение налогового вычета.После оформления всех необходимых бумаг работодатель перестанет удерживать налог 13% с вашей зарплаты до конца календарного года.

Если за это время вам не выплатят вычет полностью, то в новом году нужно будет оформить новое уведомление в налоговой. И так до тех пор, пока вы не получите компенсацию полностью.Как получить вычет через налоговую инспекциюЕсли вы возвращаете налоги через инспекцию, то, помимо приведённого выше списка документов, вам понадобятся:

  1. Заявление на возврат налогов за имущественный вычет. Для заполнения заявления вам потребуются реквизиты банковского счёта, на который будут переводить вычет.
  2. Если вы оформляете налоговый вычет на имя ребёнка, нужно также приготовить копию его свидетельства о рождении.
  3. Заявление о распределении вычета между супругами, если купили квартиру в браке до 01.01.2014. Если квартира была приобретена в браке после 01.01.2014, то заявление о распределении вычета нужно только для жилья стоимостью менее 4 млн рублей.

Помните: несмотря на то, что вы сдаёте копии документов, все оригиналы должны быть при вас.

Вы можете отправить пакет документов в налоговую заказным ценным письмом с уведомлением через почту РФ (обязательно с описью об отправке) или в электронном виде в личном кабинете налогоплательщика.Налоговая инспекция проверяет документы 3 месяца. В процессе проверки документов вас могут вызвать в налоговую для уточнений либо сверки оригиналов, но это бывает крайне редко.

В процессе проверки документов вас могут вызвать в налоговую для уточнений либо сверки оригиналов, но это бывает крайне редко. В случае положительного результата проверки документы передаются из камерального отдела в отдел урегулирования задолженности для перечисления налога.

Далее на расчётный счёт, который вы указали, переведут деньги за весь период, для которого рассчитывается вычет.

Налоговый вычет на обоих супругов

и оформили доли: Алле – 60%, Леониду 40%. Каждый перечислял деньги продавцу лично. При возврате 13% супруги решили не мудрить и отчитаться по сумме фактических расходов: Алла – на 1 980 126 руб., а ее муж – на 1 320 084 руб.

Даже когда жилье записано только на кого-то одного, права на имущественный вычет при покупке квартиры супруги имеют одинаковые.

Другими словами, если квартира оформлена на жену, муж может получить налоговый вычет и наоборот.

Пример 7 Жилой домик за 1 900 351 руб. записан на мужа. Вычет вправе заявить на выбор:

  1. муж или жена в размере 100% от стоимости;
  2. муж и жена одновременно в пропорции по их усмотрению.

Пример 8 Квартира в престижной высотке за 4 900 850 руб.

по документам принадлежит супругу. В 2021 г. ему одобрили 2 000 000 руб.

Неучтенными остались расходы в 2 900 850 руб. В 2019 г. супруги выяснили, что налоговый вычет при покупке квартиры семьей положен им обоим и заявили о перераспределении: по 50% каждому.

Теперь за счет оставшихся неучтенными расходов жена тоже получит 260 000 руб. Важно! Как и раньше, в 2019 г.

возврат налога при покупке квартиры жене собственника положен, когда сделка заключена в браке. По имуществу, купленному до брака, 13% вернут только самому покупателю.

Если, оформляя налоговый вычет на недвижимость, супруги решили перераспределить расходы, они подают в ФНС специальное соглашение или заявление о таком распределении.

Конкретный бланк не разработан, поэтому оно составляется в свободной форме. Примерный образец здесь. В соглашении пара указывает, сколько денег каждый вложил в покупку, на основании чего налоговая принимает решение.

В любом случае получить вычет больше установленного максимума нельзя.

Пример 9 Семейная пара договорилась и распределила по соглашению расходы на покупку недвижимости стоимостью 3 120 900 руб. так: жена вложила 2 500 000 руб., а муж — 620 900 руб.

В результате семья теряет 65 000 руб. налога, т.к. из заявленных женой расходов к вычету могут принять только максимально разрешенные 2 000 000 руб., а оставшиеся деньги просто пропадают.

Налоговый вычет при покупке квартиры супругами: порядок получения

руб. налоговый вычет при покупке квартиры супругами при общей совместной собственности можно не писать заявление на распределение. В том случае, когда квартира стоимостью свыше 4 млн.

руб. приобретается только одним из супругов, а вычет по ней планируют получать оба, в обязательном порядке должно быть составлено заявление о распределении имущественного налогового вычета. Смирнов И.А., будучи в браке, приобрел квартиру в единоличную собственность.

Ее стоимость — 2 500 000 руб. Супруги могут поступить следующим образом:

  • Супруги могут распределить вычет по своему желанию, к примеру, 50/50, и тогда каждый будет иметь вычет 1 250 000 руб.
  • Смирнов имеет право единолично использовать имущественный вычет, и тогда он будет составлять 2 000 000 руб.;

Вполне возможна следующая ситуация: один из супругов покупает квартиру и оформляет ее только на себя, и при этом получает право на имущественный вычет. В то же время он может не иметь официального источника дохода, а потому не может воспользоваться предоставленным ему правом.

В такой ситуации получить вычет за супруга можно второму человеку, имеющему официальный доход. Для этого надо написать в налоговую инспекцию соответствующее заявление, в котором будет указано, что супруг, у которого нет официального дохода, использует право налогового вычета в размере 0%, а второй супруг, имеющий доход, в размере 100%. Заявление о распределении вычета между супругами составляется в произвольной форме, но налоговые органы могут предлагать типовую форму документа, разработанную ими с учетом имеющихся обстоятельств.

При этом ИФНС не вправе не принимать от супругов заявление только лишь потому, что оно не соответствует предлагаемой ею форме. Налоговый вычет между супругами и его размер во многих случаях определяется именно заявлением, а потому этот документ является одним из обязательных для представления в налоговые органы. Он составляется от имени обоих супругов и обязательно ими подписывается.

Заявление передается вместе со всем пакетом документов, который необходим к получению вычета, в том числе в нем должна быть копия свидетельства о регистрации права собственности, в котором указывается способ владения приобретаемым имуществом: общая совместная, общая долевая или индивидуальная.

Налоговый вычет в 2021 году: что нужно знать при покупке квартиры

И это право требуется документально подтвердить и доказать, что вы совершили покупку. Для оформления имущественного вычета при покупке квартиры необходимы документы:

  1. декларация о налогах на доходы физлиц по форме 3-НДФЛ (бланк можно взять в налоговой или на ее сайте);
  2. справка от доходах по форме 2-НДФЛ (получить у работодателя);
  3. паспорт;
  4. документы, подтверждающие расходы на покупку имущества (банковские выписки, расписка от продавца о получении денег);
  5. свидетельство о праве собственности (или выписка из ЕГРН);
  6. договор купли-продажи жилья;
  7. свидетельство о заключении брака (если квартира приобретена в браке).
  8. акт приема-передачи квартиры налогоплательщику (или доли в ней);

При получении вычета по ипотечным процентам нужно предоставить:

  1. график погашения кредита и уплаты процентов за пользование заемными средствами.
  2. договор с кредитной организацией;

Все документы можно предоставить в копиях, однако лучше всегда иметь при себе оригиналы.

Рекомендуем прочесть:  Какие справки нужны для кредита

Для того чтобы получить имущественный вычет, можно .

В этом случае нужно дождаться окончания года, в течение которого была куплена недвижимость.

Этот способ подойдет тем, кто хочет получить большую сумму сразу. Полученные средства можно направить на ремонт квартиры, покупку мебели, крупные покупки или досрочное погашение жилищного кредита. Инструкция для получения имущественного налогового вычета через налоговую: 1.

Заполнить налоговую декларацию (по форме 3-НДФЛ). 2. Получить справку из бухгалтерии по месту работы о суммах начисленных и удержанных налогов за соответствующий год по форме 2-НДФЛ. 3. Подготовить копии документов, подтверждающих право на жилье:

  1. при строительстве или приобретении жилого дома — свидетельство о государственной регистрации права на жилой дом;
  2. при приобретении квартиры или комнаты — договор о приобретении квартиры или комнаты, акт о передаче налогоплательщику квартиры или комнаты (доли/долей в ней)

Возврат налогов при покупке квартиры за супругу?

Возврат налога+2Анонимный вопрос11 января 2020 · 118,2 KДобрый день!

Подскажите по возврату налогов при покупке квартиры. Вводные — есть квартира, купленная в 2017 году в долевую собственность (1/4 в собственности мужа, 1/4 в собственности жены, стоимость каждой доли более 2 млн). У мужа есть доход, налоговый вычет в размере 260 тыс получил в 2021 году.

У жены нет дохода, налоговый вычет не получала. Возможно ли мужу получить налоговый вычет за жену (в связи с отсутствием дохода у последней)?

Если возможно, то какие документы подаются со стороны жены в налоговую?Интересно1Финансы214Налогия — удобный онлайн-сервис для подготовки и подачи налоговых деклараций и документов. · ПодписатьсяЗдравствуйте!К сожалению, получить «за кого-то» вычет нельзя. И получить вычет сверх определённой суммы — 2 000 000 руб.

— тоже. Поэтому нужно ждать, когда появятся официальные доходы у супруги)) Имущ.вычет срока давности не имеет.Специалист сервиса «Налогия»1 эксперт подтверждает71,3 KподтверждаетВсе верноОтветить1Комментировать ответ…Комментировать…Ещё 2 ответа3,5 KЮридические услуги.

Специализация: недвижимость, наследство, жилищные споры. Подробнее на. · ПодписатьсяОтвечаетДобрый день!

Супруги подаются заявление (соглашение) о распределении имущественного налогового вычета: супруга: 0 %, супруг 100%. В этом случае супруг получает имущественный налоговый вычет с суммы не более 2 000 000р.

Так как супруг уже использовал свое право на получение вычета в размере 260 000р. (13 % от 2 000 000р.), то вычет больше получить не.

Читать далее964,1 KДобрый день. Приобретали с мужем квартиру вместе. Он заемщик , я поручитель. На данный момент в разводе.

Могу ли я. Читать дальшеОтветить3Комментировать ответ…Комментировать…Автор вопроса считает этот ответ лучшим985ndflservice.ru — онлайн сервис по заполнению налоговой декларации 3-ндфл.

· ПодписатьсяОтвечаетДобрый день!

К сожалению, Вы не можете получить вычет за супругу, так как ранее уже сами получили весь возможный вычет в сумме 2 млн рублей.

Вычет 2 млн рублей дается на человека, не важно при этом, только со своей доли или своей плюс супруги.

Больше 260 000 рублей одному человеку получить нельзя по основному вычету.

Супруга, в будущем, при. Читать далее425,3 KКомментировать ответ…Комментировать…Вы знаете ответ на этот вопрос?Поделитесь своим опытом и знаниями

Как супругам выгоднее получать налоговый вычет — вместе или раздельно?

О возврате НДФЛ за покупку квартиры и уплаченные проценты по ипотеке знают почти все, но не все ориентируются в тонкостях получения вычета.

Если супруги вместе получают возврат налога за квартиру, то быстрее выберут причитающуюся сумму.

Однако вычет по ипотечным процентам лучше совместно не получать — так можно потерять крупную сумму. Рассказываем, как работает схема.

Купил квартиру — не забудь получить вычет.

Фото: kuban-mama.ruДля начала напомним, что имущественный налоговый вычет — возврат уплаченного в бюджет НДФЛ за покупку квартиры и уплаченные по ипотеке проценты.

  1. За покупку квартиры можно вернуть 13% её стоимости, но не более, чем с 2 000 000 рублей. Получается, что максимум — 260 000 рулей.
  2. С уплаченных процентов тоже можно вернуть 13%, но не более, чем с 3 000 000 рублей. Максимальная сумма возврата — 390 000 рублей.Если недвижимость куплена в браке, то право на вычет получают оба супруга одновременно.Совместный возврат налога за покупку недвижимостиЗаявлять возврат налога выгоднее обоим супругам по нескольким причинам.1. Деньги возвращаются быстрееСреднероссийские зарплаты невысоки. Чтобы получить максимальную сумму вычета 260 000 рублей, надо потратить несколько лет.Посчитаем. Иван Иванович зарабатывает 40 000 рублей в месяц. Значит, ежегодно он уплачивает в бюджет около 62 500 рублей НДФЛ. На возврат всей суммы вычета он потратит примерно 4 года.Допустим, у Иван Ивановича есть жена Ольга Ивановна. Она тоже имеет право на вычет. Если её зарплата составляет 40 000 рублей, то семья ежегодно в виде вычета будет получать 125 000 рублей, а полную сумму возврата они выберут за 2 года.Если вы не хотите ждать для получения вычета следующего года, то ускорить возврат НДФЛ можно, подав заявление через работодателя. Как это сделать, мы писали в статье «Самый быстрый способ получить налоговый вычет».2. Сумма вычета увеличится в два разаЛимит в 260 000 рублей устанавливается на каждого супруга в отдельности, поэтому при покупке жиля стоимостью более 4 000 000 рублей семья получает в виде возврата НДФЛ 520 000 рублей.Как это происходит, покажем на примерах.Квартира стоит 2 000 000 рублей. Максимум, что можно с неё получить — 260 000 рублей, это может сделать один из супругов. Совместный вычет лишь ускорит получение денег.Квартира стоит 3 000 000 рублей.Максимум по возврату — 390 000 рублей. Однако получить его можно только совместно, поскольку сумма превышает индивидуальное ограничение по вычету. Разделить возвращаемую сумму между супругами можно в любых пропорциях — пополам или 260 000 на мужа, 130 000 на жену. Зависит от дохода каждого и будущих планов.Квартира стоит 4 000 000 рублей. Максимум по возврату — 520 000 рублей. Его тоже можно получить только совместно с супругом. Каждый выберет при этом свой лимит.Никаких опасностей при получении совместного вычета за покупку квартиры нет. Если один из супругов не использует весь лимит, то остаток перенесётся на следующий объект недвижимости.Например, супруги купили квартиру за 3 000 000 рублей. Муж получил полный вычет 260 000 рублей, а жена часть вычета — 140 000 рублей. Возврат за следующую квартиру может получить только жена. Сумма — 120 000 рублей.Подвох при получении вычета за квартируЕщё раз обратим внимание, что вычет за покупку квартиры можно разделить на несколько объектов недвижимости. Вычет за уплаченные проценты по ипотеке даётся только один раз, и остаток не переносится. Это стоит иметь в виду, заявляя совместный вычет.Например, Иван Иванович и Ольга Ивановна купили квартиру за 3 500 000 рублей. При процентной ставке 8,5% переплата за 15 лет составит примерно 2 300 000 рублей. Возврат налога — 299 000 рублей.

    Фото: vbr.ruОба супруга заявили вычет по процентам. Муж получил 199 000 рублей, жена — 100 000 рублей.Спустя время они решили поменять жильё на более просторное — купили квартиру стоимостью 6 000 000 рублей.

    Фото: vbr.ruПереплата по ипотеке — 3 700 000 рублей. Однако ни один из супругов не получает вычет, потому что право уже израсходовано.Если бы они в первом случае делали возврат НДФЛ только на мужа, а во втором — на жену, то в семейный бюджет вернулось бы 689 000 рублей. А так они получили только 299 000 рублей. Правда и мифы о деньгах в FacebookПодписатьсяТеги: Население Общество Финансы Налоги Налоговый вычет НДФЛ КомментироватьПредыдущая статья:

    Богатые богатеют: число банковских клиентов-миллионеров за год выросло почти на 11%. Во что они инвестируют?19 мая 2021Следующая статья:

    3 способа распознать любого мошенника в WhatsApp19 мая 2021Статьи и новости по теме:

    Кредит на PS5 и правда плохая идея? Почему ругают Эльвиру Набиуллину30 апреля 2021

    Странные нерабочие дни. Можно ли отдыхать, если заставляют работать?27 апреля 2021

    «Главная ошибка при оформлении ипотеки». Пересматриваем советы экспертов22 апреля 2021 Наверх Выберу

Имущественный вычет супруг за ипотеку после 2014 года — возможность забрать из бюджета 1 300 000 рублей

рублей. Квартиру оформили в собственность на мужа. Супруги написали в налоговую заявление о распределении вычета: 100 % — жене и 0 % — мужу.

В результате супруга получила вычет в полном размере — 2 млн. рублей (вернули налог — 260 тыс. рублей), а за супругом сохранилось право на получение вычета в будущем.Как и в случае с единоличной собственностью, оба супруга имеют право на вычет, но распределить его могут в любой пропорции.

По умолчанию вычет распределяется по 50 % на каждого. Если купили квартиру за 4 млн.

рублей и больше, то заявление на распределении можно не подавать.

Каждый из супругов получит максимальный вычет — 2 млн. рублей.Пример 1:В 2017 году семья из двух человек купили квартиру за 5 млн.

рублей. Оформили в совместную собственность. Квартира стоит больше 4 млн. рублей, поэтому супруги получат на двоих — 520 тыс.

рублей (по 260 тыс. рублей на каждого). Пример 2:В 2019 году семья из двух человек купили в совместную собственность квартиру за 5 млн. рублей. Из них 3 млн. рублей — собственные средства, 2 млн рублей — ипотека.

Ипотеку оформили на жену. Основной вычет супруги получат по 50 % каждому — по 2 млн.

рублей. В заявлении о распределении расходов по ипотечным процентам супруги указали: жена — 100 %, муж — 0 %. Таким образом, каждый из супругов получит по 260 тыс.

рублей (возврат по основному вычету), а супруга еще получит вычет по уплаченным процентам. Если оформили квартиру в общую долевую собственность, то доли каждого из супругов указаны в выписке ЕГРН.

До 1 января 2014 году вычет получали строго в соответствии с долями на каждого члена семьи. С 1 января 2014 года каждый супруг может заявить вычет в полном объеме, но в пределах понесенных расходов. Распределить расходы можно по-разному, а не как раньше — пропорционально долям (Письма ФНС России от 30.03.2016 № БС-3-11/[email protected], Минфина России от 29.06.2015 № 03-04-05/37360).Пример:В 2019 году семья из двух человек купили квартиру за 5 млн.

рублей. Оформили в общую долевую собственность — ?

доли на каждого супруга.

Бывший муж получил налоговый вычет за всю квартиру – как забрать половину?

shinobi/DepositphotosКаждый супруг вправе получить свою долю налогового вычета на свой счет. Для этого доверенность не нужна.

Также каждый супруг вправе получить вычет за двоих супругов. Но поскольку в данном случае один из супругов согласия на это не дал, вернуть денежные средства возможно.Для этого можно сделать следующее:

  • обжаловать действия налогового инспектора, оформившего вычет, путем подачи жалобы руководителю налогового органа;
  • подать в адрес супруга претензию о возврате причитающейся доли, а в случае неудовлетворения требования претензии подать исковое заявление в суд о неосновательном обогащении супруга, в котором прописать требование о возврате денежной суммы.

К перечисленным обращениям нужно обязательно прилагать документы, подтверждающие заявленные требования (документы, подтверждающие брак, правоустанавливающие документы на квартиру и др.).Описанные действия можно предпринять одновременно.Согласно статье 220 НК РФ имущественный налоговый вычет при покупке недвижимости предоставляется только лично покупателю.

Следовательно, при покупке квартиры мужем и женой и оформлении ее в общедолевую собственность оба супруга имеют право на получение имущественного вычета, каждый в размере уплаченных им налогов (НДФЛ). Супруг в полном праве может получить налоговый вычет в любой момент, но только на свое имя, то есть вернуть НДФЛ, уплаченные ранее именно им. Тот факт, что супруг уже воспользовался своим правом на возврат ранее уплаченных налогов, вовсе не мешает Вам воспользоваться своим.Право получения налогового вычета не коллективное.

Это право каждого физического лица.

Если у Вас квартира в долевой собственности, то Ваш супруг оформил право на налоговый вычет только на свою долю. Вы точно так же можете подать декларацию и получить налоговый вычет на свою долю.

Для этого нужно предоставить договор купли-продажи, расчетные документы и свою справку 2-НДФЛ о том, что Вы официально трудоустроены.

Согласие Вашего супруга не потребуется.В случае, если квартира в общей совместной собственности, то право на получение налогового вычета предоставлено только одному из супругов при условии наличия соответствующего заявления от другого.Ваши вычеты никто не мог получить: ни муж, ни сын, ни родители.

Налоговый вычет — это возврат уплаченного Вами подоходного налога с Вашей зарплаты за налоговый период.

Размер возврата обусловлен ценой квартиры, и общий налоговый вычет на одну квартиру не может превышать 13% с 2 млн рублей (или цены квартиры, если она меньше 2 млн). Этот вычет распределяется на всех собственников в размерах долей.

+ +